OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap
Nyíltvégű, nyilvános, kiegyensúlyozott vegyes alap
Indulás: 2006. december 12. | Bloomberg kód: OTPPBAL HB Equity | Benchmark: Nincs | ISIN azonosító: HU0000705025
Az alap célja
A legalább 3-5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kíván olyan rugalmas, bármikor hozzáférhető befektetési megoldást nyújtani, amelynek célja az ajánlott tartási időre számítva az állampapírokkal elérhető hozam felülteljesítése, közepes kockázat vállalása mellett.
Az alap kezelője
|
|
Akiknek ajánljuk
Az alapot azoknak ajánljuk, akik szabad pénzeszközeiket legalább 3-5 évre tudják elhelyezni és szeretnének ezen az időtávon az állampapír-befektetéssel elérhető hozamnál jobb teljesítményt elérni. Szívesen részesednének abszolút hozam alapok és részvényalapok teljesítményéből, illetve hajlandóak a várható hozam érdekében közepes kockázatot is vállalni.
Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év
{{alapNev}}
Egy jegyre jutó nettó eszközérték / {{alapIndulasDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}} - {{alapUtolsoErtekDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}}
| {{eszkozertek.ervenyesseg| date : 'y. MM. dd.'}} | {{eszkozertek.ertek| szamFormazas}} |
{{alapNev}}
{{osszesitoUzenetek.nyito}}: {{eszkozertekOsszesito.nyito| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.zaro}}: {{eszkozertekOsszesito.zaro| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.min}}: {{eszkozertekOsszesito.minimum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.max}}: {{eszkozertekOsszesito.maximum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.ervenyesseg}}: {{alapAktualisErtekei.ervenyesseg| date : 'yyyy. MMMM dd.' }}
- {{aktualisErtekekUzenetek.egyJegyreJutoNettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.egyJegyreJutoNettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaEgyJegyreJutoNettoEszkozertek}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.nettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.nettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaNettoEszkozertek}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.evesitettHozam}}: {{alapAktualisErtekei.evesitettHozam * 100| szamFormazas}}%
Múltbéli hozamok
| YTD | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Hozam | 5,78% | 8,93% | 6,85% | 6,2% | 4,83% | 5,21% |
A portfolió bemutatása
Az
alap eszközei döntően OTP értékpapíralapok befektetési jegyeiből állnak, az
alábbi megcélzott összetétellel: 5% pénzpiaci eszközök, pénzpiaci alapok, 25%
kötvény alapok, 20% abszolút hozam alapok, 5% árupiaci alapok, 45%
részvényalapok.
Nettó eszközérték: 9 973 175 622 HUF
Árfolyam: 1,729 HUF
Érvényesség: 2017. október 16.
A portfolióban szereplő alapok
OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap, OTP Optima Alap, OTP Maxima Alap, OTP Abszolút Hozam Alap, OTP Supra Alap, OTP EMDA Alap, OTP G10 Euró Alap, OTP Föld Kincsei Alap, OTP Új Európa Alap, OTP Paletta Alap, OTP Orosz Részvény Alap, OTP Török Részvény Alap, OTP Fundman Alap, OTP Klímaváltozás Alap, OTP Quality Alap, OTP Trend Alap.
A portfolió aktuális összetétele
Nettó összesített kockázati kitettség: 100%
A portfolióban 10%-ot meghaladó eszközök: OTP Optima Alap
Az alap múltbeli teljesítménye nem nyújt garanciát a jövőbeli hozamok nagyságára. Befektetési döntéshez nem elég a visszatekintő hozamok vizsgálata, elengedhetetlen a minimálisan ajánlott befektetési időtáv betartása.
A befektetők a tőke növekményét a vételi és a visszaváltási ár különbözeteként, árfolyamnyereség formájában realizálják, amelyből a jelenleg hatályos szabályozás értelmében 15% kamatadó levonásra kerül.
Lezárt naptári évek teljesítménye
| Év | Alap | Ref. index | Év | Alap | Ref. index |
|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 11,66% | 0,81% | 2011 | -5,4% | 5,73% |
| 2015 | 3,06% | 1,25% | 2010 | 13,84% | 5,54% |
| 2014 | 3,11% | 2,46% | 2009 | 37,02% | 9,24% |
| 2013 | 3,58% | 4,67% | 2008 | -25,57% | 8,95% |
| 2012 | 14,97% | 7,49% | 2007 | 5,2% | 7,89% |
Visszatekintő hozamok
| YTD | 3 hó | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Alap | 5,31% | 2,03% | 2,76% | 8,37% | 5,58% | 6,13% | 4,87% | 5,16% |
| Ref.index | 0,09% | 0,05% | 0,08% | 0,27% | 0,85% | 2,19% | 4,77% | 5% |
| Különbség | 5,22% | 1,98% | 2,68% | 8,1% | 4,73% | 3,95% | 0,1% | 0,15% |
Érvényesség: 2017. szeptember 30.
Kockázati mutatók
| YTD | 3 hó | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Szórás | 4% | 5% | 4,2% | 4,16% | 6,34% | 6,08% | 9,29% | 9,01% |
| Maximális visszaesés | -2,46% | -1,92% | -2,46% | -2,63% | -10,41% | -10,41% | -35,06% | -35,06% |
Érvényesség: 2017. szeptember 30.
Referencia index (benchmark): viszonyítási alapként használt piaci mutatószám, amelyhez az alap adott időszak alatt elért teljesítményét mérjük. Egyúttal tükrözi azt is, hogy milyen eszközökbe fektet az adott alap.
YTD (Year to date) hozam: az alap által az adott naptári évben a beszámolási időszakig elért teljesítmény.
Szórás: a heti hozamok számtani átlagtól vett eltérésének négyzetes átlaga. Magasabb szórás esetén nagyobb árfolyam-kilengések jellemzik a portfóliót, ami magasabb kockázati szintet jelent.
Sharpe mutató: azt jelzi, hogy a kockázatmentesen elérhető hozam feletti többlethozamot mekkora kockázat vállalásával sikerült elérni.
Követési hiba (tracking error): azt mutatja meg, hogy adott idő alatt az alap hozama mennyiben tért el a referenciaindexétől.
Információs hányados: a felülteljesítés kiegyensúlyozottságának mérőszáma, az alfa és a követési hiba hányadosa. Az elért többlet hozamot viszonyítja a referenciaindextől való eltérés mértékéhez.
Béta: A béta értéke azt mutatja, hogy a piac egységnyi elmozdulása esetén a portfólió átlagosan mekkora kilengést mutat. 1-nél nagyobb érték azt jelenti, hogy a portfólió átlagosan nagyobb mértékű ingadozásokkal jellemezhető, mint a piacot reprezentáló referenciaindex, tehát a piacénál magasabb a portfólió átlagos kockázati szintje. 1-nél kisebb érték a referenciaindexnél alacsonyabb kockázati profilra utal.
Alfa: a portfolió referenciaindexhez képest elért, kockázatvállalással kiigazított többlethozamának mutatószáma. Pozitív érték arra utal, hogy a vagyonkezelőnek a múltban jellemzően sikerült olyan portfólió-összetételt kialakítania, mellyel a benchmarkhoz képest - figyelembe véve a portfólió bétáját is - magasabb hozamot lehetett elérni.
Maximális visszaesés: adott időszak alatt az alap árfolyamában bekövetkezett legnagyobb visszaesés mértéke.
Az alap nyíltvégű, így a befektetési jegyek bármelyik forgalmazási napon az aznap érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken (árfolyamon) megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. Az alap befektetési jegyeinek forgalmazásához T+4 napos elszámolás tartozik, azaz a pénzügyi elszámolás, valamint a befektetési jegyek jóváírása a megbízást követő 4. forgalmazási napon (T+4 nap) történik meg.
Forgalmazási helyek
Az alap befektetési jegyei országszerte megvásárolhatóak és visszaválthatóak az OTP Bank értékpapír-forgalmazást végző fiókjaiban.
Ezenfelül az alap befektetési jegyei az alábbi forgalmazó partnereinknél is megvásárolhatóak:
| Codex Tőzsde-ügynökség Zrt. | Erste Befektetési Zrt. |
| Raiffeisen Bank Zrt. | SPB Befektetési Zrt. |
Forgalmazási díjak
A befektetési jegyek forgalmazásához kapcsolódó, a különböző forgalmazók által felszámított vételi és visszaváltási jutalékáról, valamint a befektetési alappal kapcsolatban felmerülő egyéb díjakról és jutalékokról (értékpapírszámla vezetési díj, befektetési jegyek transzferálási díja stb.) a forgalmazók hirdetményeiből tájékozódhat részletesebben.
Befektethető összeg
Az alapba történő befektetés értéke nincs korlátozva, hiszen a befektetési jegyek bármely összegben megvásárolhatók, majd a befektetés tetszőleges részösszeggel növelhető vagy csökkenthető. Ráadásul az alap névértéke 1 forint, így a befektetés értéke könnyen, rugalmasan és pontosan igazítható az Ön rendelkezésére álló forint összeghez.
Az alap aktuális tájékoztatója, illetve a rendszeres időközönkénti beszámolói nyilvánosak, és az alábbi linkekről letölthetőek. A korábbi beszámolók a Jelentések menüpontban érhetőek el. Amennyiben első kézből szeretne értesülni új befektetési alapjainkról vagy a meglévő alapok havi teljesítményéről, kérjük, iratkozzon fel hírlevelünkre!
| Az alap hatályos tájékoztatója |
| Havi hírlevél |
| Kiemelt Befektetői Információk |
| Aktuális havi portfoliójelentés |
| Aktuális féléves jelentés |
| Aktuális éves jelentés |
| Éves jelentés 2015 |