OTP Prémium Aktív Klasszikus Alap

Nyíltvégű, nyilvános, óvatos vegyes alap

Indulás: 2015. október | Bloomberg kód: | Benchmark: Nincs | ISIN azonosító: HU0000715545

Az alap célja

Az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára kíván olyan rugalmas, bármikor hozzáférhető befektetési megoldást nyújtani, amelynek célja az ajánlott, legalább 1-3 éves tartási időre számítva a pénzpiaci eszközökkel, rövid lejáratú állampapírokkal elérhető hozam felülteljesítése, mérsékelt kockázat vállalása mellett.

Célja, hogy 365 napos tartási időszakot követően megőrizze a befektetett tőke 75 százalékát.

Az alap kezelője


Honics István befektetési igazgató		Boér Levente portfolió menedzser

Akiknek ajánljuk

Az alapot azoknak ajánljuk, akik szabad pénzeszközeiket legalább 1-3 évre tudják elhelyezni és szeretnének ezen az időtávon a kamatozó eszközökkel elérhető hozamnál jobb teljesítményt elérni. Szívesen élveznék az OTP Optima Alap tőkegaranciája által nyújtott biztonságot és részesednének az OTP Fundman Alapon keresztül a feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből, illetve hajlandóak a várható hozam érdekében mérsékelt kockázatot is vállalni. A részvénypiaci árfolyam ingadozásokból eredő kockázatot az alap eszközeinek aktív kezelésével igyekszünk csökkenteni.

Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év

KOCKÁZAT: mérsékelt

Egy jegyre jutó nettó eszközérték / {{alapIndulasDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}} - {{alapUtolsoErtekDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}}

{{tablazatUzenetek.datum}} {{tablazatUzenetek.egyJegyreJutoNettoEszkozertek}} {{tablazatUzenetek.nettoEszkozertek}}

{{egyEszkozertekNapiErteke.ervenyesseg| date : 'y. MM. dd.'}} | {{tablazatUzenetek.egyJegyreJutoNettoEszkozertek}} {{tablazatUzenetek.nettoEszkozertek}} {{egyEszkozertekNapiErteke.ertek| szamFormazas}} {{egyEszkozertekNapiErteke.deviza}}

{{osszesitoUzenetek.nyito}}: {{eszkozertekOsszesito.nyito| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.zaro}}: {{eszkozertekOsszesito.zaro| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.min}}: {{eszkozertekOsszesito.minimum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.max}}: {{eszkozertekOsszesito.maximum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}

{{aktualisErtekekUzenetek.ervenyesseg}}: {{alapAktualisErtekei.ervenyesseg| date : 'yyyy. MMMM dd.' }}
{{aktualisErtekekUzenetek.egyJegyreJutoNettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.egyJegyreJutoNettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaEgyJegyreJutoNettoEszkozertek}}
{{aktualisErtekekUzenetek.nettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.nettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaNettoEszkozertek}}
{{aktualisErtekekUzenetek.evesitettHozam}}: {{alapAktualisErtekei.evesitettHozam * 100| szamFormazas}}%

Múltbéli hozamok

	YTD	6 hó	1 év	3 év	5 év	10 év	Indulástól
Hozam	2,66%		4,69%				3,81%

A portfolió bemutatása

Az alap eszközei döntően OTP értékpapíralapok befektetési jegyeiből állnak, az alábbi megcélzott összetétellel: 70% OTP Optima Alap, 18% OTP Fundman Alap, 12% aktív feltörekvő részvénystratégia.

Nettó eszközérték: 1 966 770 000 HUF
Árfolyam: 1,069 HUF
Érvényesség: 2017. augusztus 21.

Az aktívan kezelt portfoliórész

A portfolió 30%-át kitevő kockázatos eszközkitettséget az alap portfoliómenedzserei aktívan kezelik. Azaz a piaci várakozásuknak megfelelően növelhetik, illetve csökkenthetik ennek a portfolió résznek a részvénykitettségét, illetve tetszőleges irányú deviza pozíciókat is felvehetnek.

A portfolió aktuális összetétele

Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

A portfolióban 10%-ot meghaladó eszközök: OTP Optima Alap

Az alap múltbeli teljesítménye nem nyújt garanciát a jövőbeli hozamok nagyságára. Befektetési döntéshez nem elég a visszatekintő hozamok vizsgálata, elengedhetetlen a minimálisan ajánlott befektetési időtáv betartása.

A befektetők a tőke növekményét a vételi és a visszaváltási ár különbözeteként, árfolyamnyereség formájában realizálják, amelyből a jelenleg hatályos szabályozás értelmében 15% kamatadó levonásra kerül.

Lezárt naptári évek teljesítménye

Év	Alap	Ref. index	Év
2016	6,47%	0,81%	2011
2015	-2,15%	0,13%	2010
2014			2009
2013			2008
2012			2007

Visszatekintő hozamok

	YTD	3 hó	6 hó	1 év	Indulástól
Alap	2,55%	-0,07%	1,74%	5,46%	3,88%
Ref.index	0,06%	0,04%	0,06%	0,3%	0,57%
Különbség	2,49%	-0,11%	1,68%	5,16%	3,31%

Érvényesség: 2017. július 31.

Kockázati mutatók

	YTD	3 hó	6 hó	1 év	3 év	5 év	10 év	Indulástól
Szórás	2,44%	2,52%	2,46%	2,83%				3,08%
Maximális visszaesés	-1,09%	-1,09%	-1,09%	-1,95%				-3,1%

Érvényesség: 2017. július 31.

Referencia index (benchmark): viszonyítási alapként használt piaci mutatószám, amelyhez az alap adott időszak alatt elért teljesítményét mérjük. Egyúttal tükrözi azt is, hogy milyen eszközökbe fektet az adott alap.

YTD (Year to date) hozam: az alap által az adott naptári évben a beszámolási időszakig elért teljesítmény.

Szórás: a heti hozamok számtani átlagtól vett eltérésének négyzetes átlaga. Magasabb szórás esetén nagyobb árfolyam-kilengések jellemzik a portfóliót, ami magasabb kockázati szintet jelent.

Sharpe mutató: azt jelzi, hogy a kockázatmentesen elérhető hozam feletti többlethozamot mekkora kockázat vállalásával sikerült elérni.

Követési hiba (tracking error): azt mutatja meg, hogy adott idő alatt az alap hozama mennyiben tért el a referenciaindexétől.

Információs hányados: a felülteljesítés kiegyensúlyozottságának mérőszáma, az alfa és a követési hiba hányadosa. Az elért többlet hozamot viszonyítja a referenciaindextől való eltérés mértékéhez.

Béta: A béta értéke azt mutatja, hogy a piac egységnyi elmozdulása esetén a portfólió átlagosan mekkora kilengést mutat. 1-nél nagyobb érték azt jelenti, hogy a portfólió átlagosan nagyobb mértékű ingadozásokkal jellemezhető, mint a piacot reprezentáló referenciaindex, tehát a piacénál magasabb a portfólió átlagos kockázati szintje. 1-nél kisebb érték a referenciaindexnél alacsonyabb kockázati profilra utal.

Alfa: a portfolió referenciaindexhez képest elért, kockázatvállalással kiigazított többlethozamának mutatószáma. Pozitív érték arra utal, hogy a vagyonkezelőnek a múltban jellemzően sikerült olyan portfólió-összetételt kialakítania, mellyel a benchmarkhoz képest - figyelembe véve a portfólió bétáját is - magasabb hozamot lehetett elérni.

Maximális visszaesés: adott időszak alatt az alap árfolyamában bekövetkezett legnagyobb visszaesés mértéke.

Az alap nyíltvégű, így a befektetési jegyek bármelyik forgalmazási napon az aznap érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken (árfolyamon) megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. Az alap befektetési jegyeinek forgalmazásához T+4 napos elszámolás tartozik, azaz a pénzügyi elszámolás, valamint a befektetési jegyek jóváírása a megbízást követő 4. forgalmazási napon (T+4 nap) történik meg.

Forgalmazási helyek

Az alap befektetési jegyei országszerte megvásárolhatóak és visszaválthatóak az OTP Bank értékpapír-forgalmazást végző fiókjaiban.

Forgalmazási díjak

A befektetési jegyek forgalmazásához kapcsolódó, a különböző forgalmazók által felszámított vételi és visszaváltási jutalékáról, valamint a befektetési alappal kapcsolatban felmerülő egyéb díjakról és jutalékokról (értékpapírszámla vezetési díj, befektetési jegyek transzferálási díja stb.) a forgalmazók hirdetményeiből tájékozódhat részletesebben.

Befektethető összeg

Az alapba történő befektetés értéke nincs korlátozva, hiszen a befektetési jegyek bármely összegben megvásárolhatók, majd a befektetés tetszőleges részösszeggel növelhető vagy csökkenthető. Ráadásul az alap névértéke 1 forint, így a befektetés értéke könnyen, rugalmasan és pontosan igazítható az Ön rendelkezésére álló forint összeghez.

Az alap aktuális tájékoztatója, illetve a rendszeres időközönkénti beszámolói nyilvánosak, és az alábbi linkekről letölthetőek. A korábbi beszámolók a Jelentések menüpontban érhetőek el. Amennyiben első kézből szeretne értesülni új befektetési alapjainkról vagy a meglévő alapok havi teljesítményéről, kérjük, iratkozzon fel hírlevelünkre!

Az alap hatályos tájékoztatója

Havi hírlevél

Kiemelt Befektetői Információk

Aktuális havi portfoliójelentés

Aktuális éves jelentés

Éves jelentés 2015.