OTP Paletta Alap
Nyíltvégű, nyilvános, kiegyensúlyozott vegyes alap
Indulás: 1997. november 17. | Bloomberg kód: OTPPAOE HB Equity | Benchmark: 10% CETOP + 10% RDXUSD + 10% TR20I + 6% MSCI EMU ND + 5% MSCI EM ND + 4% MSCI World ND + 55% hozamkorlát (2%) | ISIN azonosító: HU0000702881
Az alap célja
Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényekből, kincstárjegyekből és részvényekből álló, aktívan kezelt értékpapírcsomagba való befektetést nyújtson a befektetőinek. 2012-től a befektetési politika módosulásával előtérbe került a részvénykitettséget aktívabban változtató és az eszközök szélesebb körébe fektető abszolút hozam szemléletű stratégia. Az alapban a részvények aránya az abszolút hozamú stratégiától függően jellemzően 20-70% közötti.
Az alap kezelője
|
|
|
|
|
|
Akiknek ajánljuk
Az alapot középtávú (3-5 éves) pénzügyi célok megvalósításához, portfolióépítésre ajánljuk mindazoknak, akik befektetéseik megtérülését egy jól diverzifikált, a kötvény- és részvény eszközöket vegyesen tartó portfoliótól várják. Ajánljuk továbbá mindazoknak, akik hisznek az aktív vagyonkezelés hozzáadott értékében, így a befektetési eszközök elemzését és kiválasztását, valamint a kockázatvállalásra alkalmas időszakok megítélését az alapkezelő szakembereire bíznák.
Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év
{{alapNev}}
Egy jegyre jutó nettó eszközérték / {{alapIndulasDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}} - {{alapUtolsoErtekDatuma| date:'yyyy. MMMM dd.'}}
| {{eszkozertek.ervenyesseg| date : 'y. MM. dd.'}} | {{eszkozertek.ertek| szamFormazas}} |
{{alapNev}}
{{osszesitoUzenetek.nyito}}: {{eszkozertekOsszesito.nyito| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.zaro}}: {{eszkozertekOsszesito.zaro| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.min}}: {{eszkozertekOsszesito.minimum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
{{osszesitoUzenetek.max}}: {{eszkozertekOsszesito.maximum| szamFormazas}} {{eszkozertekOsszesito.penznem}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.ervenyesseg}}: {{alapAktualisErtekei.ervenyesseg| date : 'yyyy. MMMM dd.' }}
- {{aktualisErtekekUzenetek.egyJegyreJutoNettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.egyJegyreJutoNettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaEgyJegyreJutoNettoEszkozertek}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.nettoEszkozertek}}: {{alapAktualisErtekei.nettoEszkozertek| szamFormazas}} {{alapAktualisErtekei.devizaNettoEszkozertek}}
- {{aktualisErtekekUzenetek.evesitettHozam}}: {{alapAktualisErtekei.evesitettHozam * 100| szamFormazas}}%
Múltbéli hozamok
| YTD | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Hozam | -16,33% | -15,79% | 0,4% | 0,17% | 3,78% | 6,59% |
Az alap jellemző kitettsége
Az alap eszközei hazai és nemzetközi állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint régiós és globális részvényekből állnak.
Nettó eszközérték: 15 232 904 080 HUF
Árfolyam: 4,817 HUF
Érvényesség: 2022. június 22.
A portfolió bemutatása
Az OTP Paletta Alap egy kötvényekből, kincstárjegyekből és részvényekből álló, aktívan kezelt értékpapírcsomagba való befektetést nyújt befektetőinek. Az alapban a részvények aránya az abszolút hozamú stratégiától függően jellemzően 20-70% közötti. Az Alapkezelő az alap vagyonát javarészt európai fejlődő régióban (Oroszország, Törökország, Lengyelország, Csehország, Magyarország, Románia), valamint részben a globális piacokon (Nyugat-Európa, USA, Ázsia) fekteti be. 2012-től megváltoztattuk a befektetési politikát, előtérbe került a részvénykitettséget aktívabban változtató és az eszközök szélesebb körébe fektető abszolút hozam szemléletű stratégia.
Az alap múltbeli teljesítménye nem nyújt garanciát a jövőbeli hozamok nagyságára. Befektetési döntéshez nem elég a visszatekintő hozamok vizsgálata, elengedhetetlen a minimálisan ajánlott befektetési időtáv betartása.
A befektetők a tőke növekményét a vételi és a visszaváltási ár különbözeteként, árfolyamnyereség formájában realizálják, amelyből a jelenleg hatályos szabályozás értelmében 15% kamatadó levonásra kerül.
Lezárt naptári évek teljesítménye
| Év | Alap | Ref. index | Év | Alap | Ref. index |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 3,99% | 5,47% | 2016 | 12,68% | 5,38% |
| 2020 | 5,01% | -0,3% | 2015 | 5,9% | -0,81% |
| 2019 | 18,24% | 6,77% | 2014 | -0,92% | 1,72% |
| 2018 | -11,32% | -4,21% | 2013 | 4,47% | -0,64% |
| 2017 | 9,03% | 2,8% | 2012 | 16,43% | 12,37% |
Visszatekintő hozamok
| YTD | 3 hó | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Alap | -12,13% | 2% | -11,01% | -10,27% | 2,74% | 1,06% | 4,4% | 4,47% |
| Ref.index | -20,14% | -11,11% | -18,24% | -16% | -4,18% | -2,72% | 0,27% | 0,45% |
| Különbség | 8,01% | 13,11% | 7,22% | 5,73% | 6,93% | 3,78% | 4,13% | 4,02% |
Érvényesség: 2022. május 31.
Kockázati mutatók
| YTD | 3 hó | 6 hó | 1 év | 3 év | 5 év | 10 év | Indulástól | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Szórás | 22,71% | 16,35% | 22,57% | 16,98% | 15,55% | 13,02% | 10,78% | 10,69% |
| Sharpe | -0,58 | 0,05 | -0,54 | -0,68 | 0,14 | 0,05 | 0,27 | 0,25 |
| Követési hiba | 18,82% | 12,45% | 9,74% | 7,99% | 6,32% | 6,23% | ||
| Információs hányados | 0,43 | 0,46 | 0,71 | 0,47 | 0,65 | 0,65 | ||
| Béta | 0,6402 | 0,7425 | 1,0658 | 1,112 | 1,148 | 1,1444 | ||
| Alfa | 0,41% | 1,29% | 7,24% | 4,12% | 4,31% | 4,21% | ||
| Maximális visszaesés | -19,3% | -23,09% | -28,95% | -28,95% | -28,95% | -28,95% |
Érvényesség: 2022. május 31.
Referencia index (benchmark): viszonyítási alapként használt piaci mutatószám, amelyhez az alap adott időszak alatt elért teljesítményét mérjük. Egyúttal tükrözi azt is, hogy milyen eszközökbe fektet az adott alap. A referenciaindex összetevők adott befektetési jegy sorozat devizájára történő átszámítása az adott napi MNB középárfolyamon történik.
YTD (Year to date) hozam: az alap által az adott naptári évben a beszámolási időszakig elért teljesítmény.
Szórás: a heti hozamok számtani átlagtól vett eltérésének négyzetes átlaga. Magasabb szórás esetén nagyobb árfolyam-kilengések jellemzik a portfóliót, ami magasabb kockázati szintet jelent.
Sharpe mutató: azt jelzi, hogy a kockázatmentesen elérhető hozam feletti többlethozamot mekkora kockázat vállalásával sikerült elérni.
Követési hiba (tracking error): azt mutatja meg, hogy adott idő alatt az alap hozama mennyiben tért el a referenciaindexétől.
Információs hányados: a felülteljesítés kiegyensúlyozottságának mérőszáma, az alfa és a követési hiba hányadosa. Az elért többlet hozamot viszonyítja a referenciaindextől való eltérés mértékéhez.
Béta: A béta értéke azt mutatja, hogy a piac egységnyi elmozdulása esetén a portfólió átlagosan mekkora kilengést mutat. 1-nél nagyobb érték azt jelenti, hogy a portfólió átlagosan nagyobb mértékű ingadozásokkal jellemezhető, mint a piacot reprezentáló referenciaindex, tehát a piacénál magasabb a portfólió átlagos kockázati szintje. 1-nél kisebb érték a referenciaindexnél alacsonyabb kockázati profilra utal.
Alfa: a portfolió referenciaindexhez képest elért, kockázatvállalással kiigazított többlethozamának mutatószáma. Pozitív érték arra utal, hogy a vagyonkezelőnek a múltban jellemzően sikerült olyan portfólió-összetételt kialakítania, mellyel a benchmarkhoz képest - figyelembe véve a portfólió bétáját is - magasabb hozamot lehetett elérni.
Maximális visszaesés: adott időszak alatt az alap árfolyamában bekövetkezett legnagyobb visszaesés mértéke.
Az alap nyíltvégű, így a befektetési jegyek bármelyik forgalmazási napon az aznap érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken (árfolyamon) megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. Az alap befektetési jegyeinek forgalmazásához T+3 napos elszámolás tartozik, azaz a pénzügyi elszámolás, valamint a befektetési jegyek jóváírása a megbízást követő 3. napon (T+3 nap) történik meg a megbízást követő nap végi (T+1 nap) záróárak alapján számolt árfolyamon.
Forgalmazási helyek
Az alap befektetési jegyei országszerte megvásárolhatóak és visszaválthatóak az OTP Bank értékpapír-forgalmazást végző fiókjai ban.
Ezenfelül az alap befektetési jegyei az alábbi forgalmazó partnereinknél is megvásárolhatóak:
| Concorde Értékpapír Zrt. | Erste Befektetési Zrt. |
| Raiffeisen Bank Zrt. | SPB Befektetési Zrt. |
| MKB Bank Zrt. | Unicredit Bank Hungary Zrt. |
| Budapest Bank Zrt. |
Forgalmazási díjak
A befektetési jegyek forgalmazásához kapcsolódó, a különböző forgalmazók által felszámított vételi és visszaváltási jutalékáról, valamint a befektetési alappal kapcsolatban felmerülő egyéb díjakról és jutalékokról (értékpapírszámla vezetési díj, befektetési jegyek transzferálási díja stb.) a forgalmazók hirdetményeiből tájékozódhat részletesebben.
Befektethető összeg
Az alapba történő befektetés értéke nincs korlátozva, hiszen a befektetési jegyek bármely összegben megvásárolhatók, majd a befektetés tetszőleges részösszeggel növelhető vagy csökkenthető. Ráadásul az alap névértéke 1 forint, így a befektetés értéke könnyen, rugalmasan és pontosan igazítható az Ön rendelkezésére álló forint összeghez.
Az alap aktuális tájékoztatója, illetve a rendszeres időközönkénti beszámolói nyilvánosak, és az alábbi linkekről letölthetőek. A korábbi beszámolók a Jelentések menüpontban érhetőek el. Amennyiben első kézből szeretne értesülni új befektetési alapjainkról vagy a meglévő alapok havi teljesítményéről, kérjük, iratkozzon fel hírlevelünkre!