Miért és hogyan érdemes megtakarítani?

Ha Ön rendelkezik megtakarítással, könnyebben megvalósíthatja közép- és hosszú távú terveit, és akkor sem kell aggódnia, ha váratlan kiadása adódik. Megtakarításait érdemes úgy terveznie, hogy rendszeresen egy fix összeget tudjon félretenni.

Mikor jöhet jól a megtakarítás?

  1. Felnőtté váláskor

    Több olyan helyzet adódhat felnőttkorunkban, amikor jól jöhet a félretett pénz: ilyen lehet például egy vállalkozás beindítása, egy esküvő finanszírozása, egy utazás, de akár egy új mobil, laptop vagy autó megvásárlása is. A megtakarítást érdemes időben elkezdenie, akár kisebb összeggel is.

    Mindezekhez meglévő számláján is köthet le pénzt, amely kamatozik, vagy választhat olyan rugalmas megoldást is, amellyel kedvezőbb kamatozás érhető el és ugyanúgy bármikor hozzáférhet a pénzéhez a kamatok elvesztése nélkül.

  2. Családalapításkor és bővüléskor

    Legyen szó gyermekvállalásról, lakásvásárlásról, építkezésről vagy épp felújításról, a megtakarítása bármikor jól jöhet, valamint a hiteligénylés jóváhagyását is pozitív irányba befolyásoló tényező, ha rendelkezik megtakarítással. Idővel nagyobb autóra lehet szüksége, vagy váratlan kiadásai adódhatnak, amelyekre előre felkészülhet egy megtakarítással.

    Számos megoldásunk van, amelyekkel lekötés nélkül kamatoztathatja pénzét, vagy be is fektetheti azt.

  3. Amikor a gyerekek már nagyobbak

    Gyermekei jövőjének támogatása mellett gondoljon a saját jövőjére és nyugdíjas éveire is: minél korábban kezdi el, annál többet tehet félre. Ha van megtakarítása, idősebb szüleiről is könnyebben gondoskodhat, és felkészülhet a tervezett és váratlan egészségügyi kiadásokra is.

    Az OTP Banknál többféle nyugdíjcélú megtakarítás közül választhat.

  4. Nyugdíjasként

    Idősebb korában is érdemes félretennie, hiszen azon túl, hogy gyermekeit és unokáit támogathatja, gyűjthet például egy rég vágyott utazásra is.

    Hosszú távon is sokszínű befektetési lehetőségeket kínálunk.

Megtakarítások

Betétek

Biztonságos, kis összegekkel is elérhető megtakarítási lehetőség, akár a fizetési számlán lekötetlenül tartott pénznél magasabb kamattal.

  • Fix és változó kamatozással is választhatja.
  • Biztonságos.
  • Egy hónapos lekötési idővel is elérhető.
Megnézem a részleteket

Értékpapírok

Számos értékpapírból választhat, a biztonságosabb állampapíroktól a kockázatosabb, de magasabb hozamot ígérő befektetésekig.

  • Ön dönti el, mekkora kockázatot vállal.
  • Rövid- és hosszú távra is.
  • Szakértői segítséggel.
Megnézem a részleteket

Adókímélő megtakarítások

Tartós Befektetési Számla

Az itt elhelyezett megtakarításait, befektetéseit adómentesen vagy kedvezményes adófizetés mellett gyarapíthatja.

  • Közép- és hosszú távú megtakarításokhoz.
  • 3 év után kedvezményes adózás, 5 év után adómentesség.
  • Ön dönt megtakarításai összetételéről.
Megnézem a részleteket

Nyugdíj-előtakarékossági Számla

Az itt elhelyezett befektetései után előtakarékossági támogatást kaphat, a befektetésein elért hozam pedig adómentes lehet.

  • Adómentes megtakarítás.
  • A befizetések után 20%-os előtakarékossági támogatás jár.
  • Ön dönt megtakarításai összetételéről.
Megnézem a részleteket

Önkéntes Nyugdíjpénztár

Nyugdíjcélú megtakarítás, amellyel adómentesen tehet félre nyugdíjas éveire, évi 20% adó-visszatérítés mellett.

  • 20%-os SZJA visszatérítés, legfeljebb évi 150 000 Ft adókedvezmény.
  • Tíz év után hozzáférhető (a hozam adómentesen, a tőke a mindenkori adótörvények szerint adózva).
  • Ön dönti el, mekkora kockázatot vállal.
Megnézem a részleteket

Egészségpénztár

Az Egészségpénztárral jövőbeli tervezett és váratlan egészségügyi kiadásaira gyűjthet, állami támogatás mellett.

  • 20%-os SZJA visszatérítés, legfeljebb évi 150 000 Ft adókedvezmény.
  • Hozzátartozói is igénybe vehetik.
  • Akár 30 százalékos árkedvezményt is kaphat partnereinknél.
Megnézem a részleteket

Tudatos pénzügyi tervezés lépésről lépésre

Mielőtt belevágna

A befektetések csábítóak, de néhány dolgot javaslunk átgondolni a saját pénzügyi helyzetével kapcsolatban, mielőtt belevágna:

  • Egyszeri vagy rendszeres megtakarításban gondolkozik?
  • Mekkora összeget tud félretenni?
  • Mekkora kockázatot hajlandó vállalni?

Takarítsunk meg tudatosan, és próbáljunk törekedni a rendszerességre!

  • Tájékozódjunk a befektetési módokról és lehetőségekről.
  • Készítsünk költségvetést a kiadásainkról és a bevételeinkről.
  • Ha tehetjük, már hónap elején tegyük félre, amiről úgy gondoljuk, hogy nélkülözni tudjuk.

Határozzuk meg, hogy mekkora kockázatot vagyunk hajlandóak vállalni, és az illeszkedik-e céljainkhoz!

  • Tartsuk be az aranyszabályt: „Ne tegyünk minden tojást egy kosárba!”
  • Osszuk meg a megtakarításainkat, befektetéseinket több termék és lehetőség között, így csökkenthetjük a kockázatot.

A rendszeresség és tudatosság az egyik legfontosabb kulcs a sikeres megtakarításokhoz

  • Már kisebb összegű, de rendszeres megtakarításaival is jelentős eredményeket érhet el.
  • Ha túl gyorsan akar jelentős hozamokat elérni a megtakarításaival, befektetéseivel, a kockázatok is jelentősen növekedhetnek.
  • Hosszú távon is gondolkodjon, így stabil hátteret biztosíthat magának nyugdíjas éveire is.

Megtakarítana vagy kezelné, bővítené meglévő befektetéseit?

OTP bankfiókban

Keresse meg az Önhöz legközelebbi bankfiókunkat!

Internetbanki alkalmazással szeretném intézni

Megtakarításai kezeléséhez lépjen be az OTPdirekt internetbanki és mobilalkalmazási szolgáltatás keretében az Internetbankba!

Tervezze meg pénzügyi jövőjét egyszerűen!

Az OTP Pénzügyi Tervezővel könnyen és gyorsan átláthatja pénzügyi lehetőségeit rövid-, közép- és hosszú távon is.

Megnézem a részleteket