Miért szükséges, hogy a bank ismerje ügyfeleit és naprakészen tartsa róluk az adatokat?

Az alábbi jogszabályok kötelezik erre a bankot:

• a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló hazai jogszabályok, valamint
• az ezek alapjául szolgáló Európai Uniós Direktíva.

Mi az ügyfélátvilágítási kötelezettség?

Az ügyfél azonosítása, az ügyfél kockázati besorolása, a személyazonosság igazoló ellenőrzése, az üzleti kapcsolat és az ügyleti megbízás céljának és jellegének megismerése, folyamatos figyelemmel kísérése.

Miből áll az ügyfél-átvilágítás?

A bank egyezteti az ügyfél:

• azonosító adatait a bemutatott érvényes személy azonosító okmányaik alapján,
• jogszabályok és belső kockázatértékelés alapján meghatározott esetekben bekéri a magyarországi lakcímet igazoló okmányt, valamint a magyarországi vagy külföldi tartózkodási célt igazoló dokumentumot, és
• kérdéseket tesz fel - többek között -
  • tranzakciós szokásairól, melyhez nyomtatványt számlavezető fiókjától kérhet,
  • jogszabály által meghatározott esetekben a vagyona forrásáról vagyonnyilatkozat formájában,
  • kiemelt közszereplői státuszról Nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszról dokumentum kitöltésével.

Milyen módon teljesíthető az ügyfél-átvilágítási felkérésünk?

Bankfióki megjelenése során ügyintézőink kezdeményezhetik az ügyfél-átvilágítást.

Levélben értesítjük azon ügyfeleinket, akik esetében az ügyfél-átvilágítás esedékessé válik, kérve ügyfeleinket bankfiókjaink felkeresésére.

Mi történik, ha az ügyfél-átvilágítás nem történik meg?

Ha a levélben előírt okmányok nem kerülnek bemutatásra, illetve szükséges nyilatkozatok nem kerülnek felvételre, akkor a bank a Pmt. 13. § (8) bekezdése alapján köteles megtagadni az ügyletek, tranzakciók teljesítését.

Mit kell tenni, ha az ügyfél adataiban változás következik be?

Az OTP Bank ügyfél-azonosítási rendjéről szóló hirdetmény 2. pontjai alapján az ügyfél köteles a bankot értesíteni az adataiban bekövetkező változásról.