Számlanyitási feltételek, szükséges dokumentumok

Bankunk a pénzforgalomra és a bankszámlavezetésre vonatkozó hatályos jogszabályok figyelembevételével, valamint vállalkozása tevékenységének létesítését (alapítását vagy működésének engedélyezését) és nyilvántartásba vételét igazoló okmányok alapján nyitja meg a vállalkozói pénzforgalmi bankszámlát.

Társas vállalkozások, lakásszövetkezetek számára

Szükséges dokumentumok a cégbírósági bejegyzésre kötelezett ügyfelek esetén

a képviseletre jogosultak és a bankszámla felett rendelkezők személyi azonosító okmánya(i)
a képviseletre jogosult(ak) közjegyzői aláírási címpéldánya(i), vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírásminta(i), valamint:

Bejegyzett vállalkozás esetén

30 napnál nem régebbi, a bejegyzésről szóló cégbírósági végzés vagy cégkivonat
adószám és statisztikai számjel közlése.

Alapítói vagyon elhelyezése esetén

létesítő okirat (pl. társasági szerződés, alapszabály, stb.)

Bejegyzés alatt álló vállalkozás esetén
(amennyiben a számlanyitásra a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályra figyelemmel a bejegyzés előtt lehetőség van)

létesítő okirat (pl. társasági szerződés, alapszabály, stb.)
a bejegyzés kezdeményezését igazoló 30 napnál nem régebbi, a vállalkozás adószámát és statisztikai számjelét tartalmazó elektronikus tanúsítvány.

Az elektronikus cégeljárás során keletkezett dokumentumokat kérjük elektronikus úton feltölteni a következő oldalon: www.otpbank.hu/portal/hu/ecegeljaras. Kérjük, feltöltés előtt szíveskedjen elolvasni a „Hasznos” blokkban lévő Feltöltési segédletet, illetve a Tájékoztatót.

Egyéni vállalkozók és egyéb természetes személy vállalkozók számára

Szükséges dokumentumok egyéni vállalkozók, őstermelők, áfa fizetésre kötelezett természetes személyek, magán állatorvosok, ügyvédek, egyéni szabadalmi ügyvivők, közjegyzők, önálló bírósági végrehajtók esetén

személyazonosító okmány(ok)
a vállalkozói tevékenység nyilvántartásba vételének igazolásáról szóló, illetve a vállalkozói tevékenység végzését lehetővé tévő okirat, amely lehet:
- vállalkozói igazolvány/igazolás/értesítés (egyéni vállalkozó)
- őstermelői/közös őstermelői igazolvány és a hozzá tartozó, adott évre érvényes betétlap és NAV nyilvántartásba vételt igazoló okirat (őstermelő)
- kamarai tagságot igazoló dokumentum és NAV nyilvántartásba vételt igazoló okirat (ügyvéd, közjegyző, önálló bíróság végrehajtó, magán állatorvos, egyéni szabadalmi ügyvivő)
- NAV nyilvántartásba vételt igazoló okirat (ÁFA fizetésre kötelezett magánszemély)

Civil szervezetek számára

Szükséges dokumentumok alapítványok, egyesületek, egyéb társadalmi szervezetek esetén

a képviseletre jogosultak és a bankszámla felett rendelkezők személyi azonosító okmánya(i)
a képviseletre jogosult(ak) közjegyzői aláírási címpéldánya(i), amennyiben ilyennel rendelkeznek, valamint:

Bejegyzett civil szervezet esetén

30 napnál nem régebbi, a bejegyzésről szóló bírósági végzés vagy igazolás (kivonat) arról, hogy a törvényszéki nyilvántartásban szerepel,
adószám és statisztikai számjel közlése.

Alapítói vagyon elhelyezése esetén

létesítő okirat.

Kamarai nyilvántartásba bejegyzett szervezetek számára

Szükséges dokumentumok ügyvédi irodák és egyé kamarai nyilvántartásba bejegyzett szervezetek esetén

alapító okirat
a kamarai nyilvántartásba vételről szóló 30 napnál nem régebbi igazolás
a képviseletre jogosultak és a bankszámla felett rendelkezők személyi azonosító okmánya(i).

Társasházak számára

alapító okirat
30 napnál nem régebbi tulajdoni lap
Szervezeti és Működési szabályzat 6 lakásosnál nagyobb társasház esetén (6 lakás alatt akkor, ha a társasház rendelkezik vele) annak igazolásával, hogy azt a Földhivatal nyilvántartásba vette
amennyiben közös képviselőként jogi személy kerül megválasztásra, akkor
- a jogi személy 30 napnál nem régebbi cégkivonata,
- a képviseletére jogosultak közjegyzői aláírási címpéldánya(i) vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírás-mintája(i)
  (amennyiben előzőek nem állnak a fiók/bank rendelkezésére)

jegyzőkönyv és jelenléti ív a határozatképes közgyűlésről, amely tartalmazza a bankszámlanyitásra vonatkozó közgyűlési határozatot
jegyzőkönyv és jelenléti ív a határozatképes közgyűlésről, amely tartalmazza a hivatalban lévő közös képviselő/intézőbizottság megválasztását
adószám és statisztikai számjel közlése, amennyiben a társasház adóköteles tevékenységet folytat
amennyiben a társasház nem rendelkezik adószámmal, akkor a közös képviselő arra vonatkozó nyilatkozata, hogy a társasház nem folytat adóköteles tevékenységet
a képviseletre jogosultak és a bankszámla felett rendelkezők személyi azonosító okmánya(i).

Devizakülföldi ügyfelek számára

Szükséges dokumentumok nem Magyarországon bejegyzett vállalkozások, szervezetek és egyéni vállalkozók esetén

30 napnál nem régebbi cégkivonat/bejegyzést igazoló okirat/nyilvántartásba vételről szóló okirat
a vállalkozást/szervezetet képviselő személy(ek) aláírási címpéldánya, vagy ennek hiányában olyan egyéb okmány amely – amennyiben azt a cégkivonat vagy tartalmát tekintve a számlanyitás szempontjából annak megfelelő dokumentum nem tartalmazza – a képviseleti jogosultságot, és a képviselő(k) aláírás mintáját igazolja (egyéni vállalkozó esetében nem szükséges)
ha nincs polgári jogi ügyekben a jogsegélyről, illetve a közokiratok kölcsönös elismeréséről szóló kétoldalú egyezmény a nyilvántartásba vevő állammal, akkor a benyújtott dokumentumok felülhitelesítése szükséges
- Apostille záradékkal vagy
- Magyarország adott államban lévő külképviseleti hatósága általi felülhitelesítéssel

a benyújtott dokumentumok Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda (OFFI) általi, vagy magyarországi szakfordító vagy szakfordító-lektor által készített hiteles magyar fordítása (szakfordító, vagy szakfordító lektor által készített fordítás esetén a szakképesítést igazoló dokumentum másolatának benyújtása is szükséges)
az egyéni vállalkozó, illetve vállalkozás/szervezet esetén a képviseletre jogosultak, valamint a bankszámla felett rendelkezni jogosultak személyi azonosító okmánya(i) (hiteles fordítás és felülhitelesítés nem szükséges).

Gyakorlati tudnivalók

A számlanyitáshoz, változtatáshoz szükséges okiratokat papír alapon az eredeti átadásával, vagy az eredeti bemutatása mellett másolat átadásával, vagy minősített aláírással ellátott elektronikus okirat formájában kell eljuttatni a bankhoz a Vállalkozói Üzletszabályzatban meghatározottak szerint.

Ha az érvényes jogszabályi rendelkezések szerint a jogi személy létrejöttéhez nem a cégbíróság, hanem valamely más hatóság nyilvántartásba vétele szükséges, akkor a számlanyitáskor kérjük dokumentálni ennek megtörténtét 30 napnál nem régebbi okirattal.

Kérésére - a bankszámlaszerződésnek megfelelően - külön célra szolgáló, elkülönített számlákat is nyitunk a pénzforgalmi bankszámla mellett (pl. vállalkozása bizonyos egysége vagy tevékenysége pénzforgalmának elkülönítésére).

A számlaszerződés aláírására a személyesen - személyazonosító okmánnyal együtt - jelenlevő számlatulajdonos (egyéni vállalkozó), illetve a számlatulajdonos(ok) képviseletére meghatározott személy(ek) jogosult(ak).

A szerződés aláírása után azonnal működőképes a vállalkozói számla.

Mely bankfiókokban intézheti vállalkozásával kapcsolatos bankügyeit?

Készpénzbefizetést forintban bármely OTP bankfiókban, míg valutában az erre kijelölt fiókban; ezen kívüli bankügyeit a számlavezető bankfiókban, illetve elektronikus csatornákon, vagy telefonon keresztül intézheti.

Amennyiben a bankszámlájára vonatkozó aláírásbejelentés alkalmával igényli a számlavezető fióktól eltérő fiókokban is történő forgalmazás lehetőségét, akkor a számlájával kapcsolatos pénzforgalmi tranzakciók kezdeményezhetők az adott tranzakció végzésére felhatalmazott bármely OTP Bank fiókban is.

A vállalkozói számlavezetéssel foglalkozó fiókjaink részletes felsorolása a fióklistában található, ahol kiválaszthatja az Ön irodájához, lakásához legközelebbi bankfiókunkat.

Aktuális hirdetmények és üzletszabályzatok

A megelőzően hatályos hirdetményeket és üzletszabályzatokat, valamint az OTP Bank Általános Üzletszabályzatát
a linkre kattintva tekintheti meg.