Kétdevizás strukturált befektetés
A betéti kamatlábak mértékét meghaladó hozamok elérését teszi lehetővé, ha vállalja annak kockázatát, hogy a befektetett tőke az ügylet lejáratakor egy előre meghatározott árfolyamon átváltódhat. Tőkeáttétel nélküli befektetés, amely a futamidő lejárata előtt nem zárható le.
Példaügyletek
- Önnek forint megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (kötési árfolyam) felett lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint alatt lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a kötési árfolyamon átváltani a forintját euróra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a kötési árfolyam alatt lesz, úgy a kötési árfolyamon a befektetett forintja átváltódik euróra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, forintban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 000 HUF |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 325,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | 0,00% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,33% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (HUF) | 675 877 HUF |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 000 HUF
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)325,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %0,00% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,33% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (HUF)675 877 HUF
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 felett van -> A HUF számlán jóváíródik 100 000 000 HUF tőke és 675 877 HUF hozam, összesen 100 675 877 HUF.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 325 alatt van -> 325-ös árfolyamon átváltódik a forint euróra és jóváírásra kerül 100 000 000/325=307 692,31 EUR az EUR számlán és 675 877 HUF hozam a HUF számlán.
- Ha euró megtakarítása van, amelyet szeretne 6 hónapra, a betéti kamatnál magasabb hozammal befektetni. Ha arra számít, hogy 6 hónap múlva az EUR/HUF árfolyam egy meghatározott szint (kötési árfolyam) alatt lesz, illetve ha az árfolyam mégis ezen szint felett lenne 6 hónap múlva, Ön hajlandó lenne a kötési árfolyamon átváltani az euróját forintra, úgy a kétdevizás strukturált befektetés megfelelő lehet az Ön céljaira.
- A kétdevizás strukturált befektetés megkötésével a magasabb hozamért cserébe vállalja azt a kockázatot, hogy ha a lejáratkori piaci EUR/HUF árfolyam a kötési árfolyam felett lesz, úgy a kötési árfolyamon a befektetett eurója átváltódik forintra.
- Az ügylet hozamát a befektetés lejáratakor egy összegben, euróban írjuk jóvá az Ön számláján.
- Az ügylet a megkötést követően a lejárat előtt nem zárható le.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100 000 EUR |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 331,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | -0,52% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,41% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (EUR) | 713 EUR |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100 000 EUR
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)331,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %-0,52% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,41% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (EUR)713 EUR
Opciós lejáratkori lehetséges kimenetelek
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 alatt van -> Az EUR számlán jóváíródik 100 000 EUR tőke és 713,44 EUR hozam, összesen 100 713 EUR.
- EUR/HUF árfolyam lejáratkor 331 felett van -> 331-es árfolyamon átváltódik az euró forintra és jóváírásra kerül 100 000 000*331=33 100 000 HUF a HUF számlán és 713 EUR hozam az EUR számlán.
Előnyök
- A befektetés devizanemében az adott lejáratra elérhető betéti hozamoknál magasabb hozam érhető el.
- Az ügylet paraméterei, így a devizapár, a befektetendő összeg, a küszöbár és a lejárat rugalmasan testre szabható.
Kockázatok
- A lejáratkori piaci árfolyamhoz képest akár jelentősen kedvezőtlenebb árfolyamon váltódhat át a befektetett összeg egy másik devizára.
- Az ügylet nem zárható a lejárat előtt, így az
árfolyamkockázat a teljes futamidő alatt fennáll.
Szakértőink
Ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!
Csillag Zsigmond
osztályvezető
Szemán Csaba
osztályvezető helyettes
Dél-Alföld régió és Budapest
Soós Frigyes
üzletkötő
Budapest
Varga Botond
üzletkötő
Dél-Dunántúl régió és Budapest
Szabó Tamás
üzletkötő
Észak-Kelet régió és Budapest
Tóth Krisztián
üzletkötő
Budapest
Schüszler Tamás
üzletkötő
Szabó György Mátyás
üzletkötő
Krnyán Zsolt
üzletkötő
Izbéki Ottó
üzletkötő
Részvény specialista
Andrási Sándor
üzletkötő
Részvény specialista
Torda Bálint
üzletkötő
Részvény specialistaVárhalmi Aletta
üzletkötő
Részvény specialista
Az ügylet paraméterei
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 100.000.000 HUF |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 328,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Küszöbár (strike) | 325,00 |
| Forint betéti hozam 6 hónapra % | 0,00% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama % | 1,33% (évesített, 365 napos bázison) |
| Kétdevizás ügylet hozama (HUF) | 675.877 |
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség100.000.000 HUF
- Spot árfolyam EUR/HUF328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Küszöbár (strike)325,00
- Forint betéti hozam 6 hónapra %0,00% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama %1,33% (évesített, 365 napos bázison)
- Kétdevizás ügylet hozama (HUF)675.877
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató – MREL képes kötvényekről
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Tájékoztatás adatkezelésről (OTP Global Markets Hírlevél)
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények
