OTP Global Markets: kétdevizás, strukturált befektetés

A betéti kamatlábak mértékét meghaladó hozamok elérését teszi lehetővé, ha vállalja annak kockázatát, hogy a befektetett tőke az ügylet lejáratakor egy előre meghatározott árfolyamon átváltódhat. Tőkeáttétel nélküli befektetés, amely a futamidő lejárata előtt nem zárható le.

Példaügyletek

Ügylet paraméterei
Futamidő	6 hónap
Devizapár	EUR/HUF
Mennyiség	100 000 000 HUF
Spot árfolyam EUR/HUF	328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
Küszöbár (strike)	325,00
Forint betéti hozam 6 hónapra %	0,00% (évesített, 365 napos bázison)
Kétdevizás ügylet hozama %	1,33% (évesített, 365 napos bázison)
Kétdevizás ügylet hozama (HUF)	675 877 HUF

Ügylet paraméterei
Futamidő	6 hónap
Devizapár	EUR/HUF
Mennyiség	100 000 EUR
Spot árfolyam EUR/HUF	328,00 (Reuters: EURHUF=D3)
Küszöbár (strike)	331,00
Forint betéti hozam 6 hónapra %	-0,52% (évesített, 365 napos bázison)
Kétdevizás ügylet hozama %	1,41% (évesített, 365 napos bázison)
Kétdevizás ügylet hozama (EUR)	713 EUR

Előnyök

A befektetés devizanemében az adott lejáratra elérhető betéti hozamoknál magasabb hozam érhető el.
Az ügylet paraméterei, így a devizapár, a befektetendő összeg, a küszöbár és a lejárat rugalmasan testre szabható.
Az ügylet nem tartalmaz tőkeáttételt, így a kockázata is mérsékeltebb.

Kockázatok

A lejáratkori piaci árfolyamhoz képest akár jelentősen kedvezőtlenebb árfolyamon (az ügyletkötés pillanatában meghatározott kötési árfolyamon) váltódhat át a befektetett összeg egy másik devizára.
Az ügylet nem zárható a lejárat előtt, így az árfolyamkockázat a teljes futamidő alatt fennáll.
Mivel az ügylet a lejárat előtt nem zárható le, a tőke a futamidő alatt nem szabadítható fel, ami likviditási kockázatot jelent és növelheti az alternatív költséget is.

Letöltöm a terméktájékoztatót