Előnyök

• A CCIRS-ügylet lehetőséget teremt különböző devizanemek, kamatozások és kamatbázisok közötti átjárhatósághoz.
• A kétdevizás kamatcsere ügyletek kiszámítható, tervezhető pénzáramot biztosíthatnak a kamat-, hitel-, illetve likviditáskezelési tevékenységben.
• A devizaárfolyam és a kamatlábkockázat összehangoltan kezelhető.
• A CCIRS-ügylet annak lejárata előtt bármikor részben vagy egészben egy ellenirányú ügylettel lezárható, ha a vállalkozás finanszírozása megváltozik.
• Más banknál meglévő hiteleinek/betéteinek/kötvényeinek kockázata is fedezhető.
• A bank által jegyzett és az elfogadott kamaton kívül az ügyfelet egyéb költség nem terheli.

Kockázatok

• A kamatláb- és devizaárfolyam-mozgások függvényében pótfedezet nyújtásra kötelezhetik az ügylet futamideje alatt.
• A CCIRS-ügylet potenciális vesztesége elméletileg korlátlan.
• Ha a futamidő során ellenirányú ügyletkötéssel lezárja a CCIRS-ügyletet, akkor az aktuális piaci helyzettől függően korlátlan mértékű vesztesége keletkezhet.
• A CCIRS-ügylet teljesítési kötelezettséggel jár, a rögzített kamatoknál alacsonyabb/magasabb szintek esetén is köteles a bankkal elszámolni, azaz akár jelentős árfolyamveszteséget is realizálhat.
• Ha a fix kamatfizetést változó kamatfizetésre cseréli, védtelenné válhat a kedvezőtlen kamatváltozásokkal szemben.
• Míg fordított esetben, a kamatok rögzítése esetén előfordulhat, hogy nem részesül a pénzpiaci hozamok kedvező irányú elmozdulásából.
  
  

Szakértőink

Kérdés esetén keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás