Olyan megállapodás, amelyben több jövőbeli perióduson keresztül, két különböző devizában, előre meghatározott pénzáramlásokat cserélhet el. A kamatok cseréje a következők lehetnek: fixről-fixre, fixről-változóra, változóról-változóra. A CCIRS-ügyletben jellemzően tőkecserére kerül sor az üzlet indulásakor és lejáratakor.
Előnyök
- A CCIRS-ügylet lehetőséget teremt különböző devizanemek, kamatozások és kamatbázisok közötti átjárhatósághoz.
- A kétdevizás kamatcsere ügyletek kiszámítható, tervezhető pénzáramot biztosíthatnak a kamat-, hitel-, illetve likviditáskezelési tevékenységben.
- A devizaárfolyam és a kamatlábkockázat összehangoltan kezelhető.
- A CCIRS-ügylet annak lejárata előtt bármikor részben vagy egészben egy ellenirányú ügylettel lezárható, ha a vállalkozás finanszírozása megváltozik.
- Más banknál meglévő hiteleinek/betéteinek/kötvényeinek kockázata is fedezhető.
- A bank által jegyzett és az elfogadott kamaton kívül az ügyfelet egyéb költség nem terheli.
Kockázatok
- A kamatláb- és devizaárfolyam-mozgások függvényében pótfedezet nyújtásra kötelezhetik az ügylet futamideje alatt.
- A CCIRS-ügylet potenciális vesztesége elméletileg korlátlan.
- Ha a futamidő során ellenirányú ügyletkötéssel lezárja a CCIRS-ügyletet, akkor az aktuális piaci helyzettől függően korlátlan mértékű vesztesége keletkezhet.
- A CCIRS-ügylet teljesítési kötelezettséggel jár, a rögzített kamatoknál alacsonyabb/magasabb szintek esetén is köteles a bankkal elszámolni, azaz akár jelentős árfolyamveszteséget is realizálhat.
- Ha a fix kamatfizetést változó kamatfizetésre cseréli, védtelenné válhat a kedvezőtlen kamatváltozásokkal szemben.
- Míg fordított esetben, a kamatok rögzítése esetén előfordulhat, hogy nem
részesül a pénzpiaci hozamok kedvező irányú elmozdulásából.
Szakértőink
Kérdés
esetén keressen minket bizalommal!
Imrei János
osztályvezető
Kovács-Gyimóti Edit Orsolya
osztályvezető helyettes
André Borbála
üzletkötő
Gordos Nóra
üzletkötő
Fodor István
üzletkötő
Huck Péter
üzletkötő
OTP Trader
Margaritisz Flóra Zsófia
üzletkötő
OTP Trader
Simon Nóra
üzletkötő
OTP Trader
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Tájékoztató – MREL képes kötvényekről
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Tájékoztatás adatkezelésről (OTP Global Markets Hírlevél)
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények