{{ heroTitle }}Kamatcsere ügylet - IRS
Kamatcsere ügylet segítségével a változó kamatozású hitelt fix kamatozásúra cserélheti, vagy fordítva. A kamatláb rögzítésével kiszámíthatóvá teheti a jövőbeni pénzáramlásait. Az IRS-ügyletben csak a cash-flowk cserélnek gazdát, nettó módon elszámolva a különbséget.
Előnyök
- A kamatcsere ügyletek kiszámítható pénzáramot biztosíthatnak a kamat-, hitel-, illetve likviditáskezelési tevékenységben.
- Különböző lefutású pénzáramlásokra köthető (amortizáció).
- Más bankoknál felvett hitelre vagy lekötött betétre is köthető.
- Az ügyletet indíthatja ma, vagy akár a jövőben esedékes pénzáramlásai kockázatának fedezésére.
- Az ügylet lejárata előtt bármikor részben vagy egészben egy ellenirányú ügylettel lezárható, melynek értéke az aktuális kamatpiaci környezettől függ.
Kockázatok
- Ha a változó kamatfizetést fix kamatfizetésre cseréli, a hozamgörbe további csökkenéséből már nem tud részesülni.
- Ha a fix kamatfizetést változó kamatfizetésre cseréli, védelme megszűnik a hozamgörbe emelkedésével szemben.
- A kamatcsere ügylet lejárat előtti lezárásakor nyeresége vagy vesztesége
keletkezhet az aktuális kamatpiaci folyamatoktól függően.
Szakértőink
Kérdés
esetén keressen minket bizalommal!
Imrei János
osztályvezető
Nagyvállalati IgazgatóságKovács-Gyimóti Edit Orsolya
üzletkötő
Észak-Dunántúl régió és BudapestAndré Borbála
üzletkötő
Észak-Kelet régió és BudapestGordos Nóra
üzletkötő
Dél-Alföld régió és BudapestFodor István
üzletkötő
Dél-Dunántúl régió és BudapestAndorka Rudolf
junior üzletkötő
OTP TraderHuck Péter
junior üzletkötő
OTP Trader
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír repó ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
Az ügyletek végrehajtásának minőségére vonatkozóan közzéteendő adatok az EU 2017/575 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján
A végrehajtási helyszínek azonosításához és a végrehajtás minőségéhez kapcsolódó információk az EU 2017/576 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató pandémiás vészhelyzet pénz- és tőkepiaci hatásairól
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények