Előnyök

• A kamatcsere ügyletek kiszámítható pénzáramot biztosíthatnak a kamat-, hitel-, illetve likviditáskezelési tevékenységben.
• Különböző lefutású pénzáramlásokra köthető (amortizáció).
• Más bankoknál felvett hitelre vagy lekötött betétre is köthető.
• Az ügyletet indíthatja ma, vagy akár a jövőben esedékes pénzáramlásai kockázatának fedezésére.
• Az ügylet lejárata előtt bármikor részben vagy egészben egy ellenirányú ügylettel lezárható, melynek értéke az aktuális kamatpiaci környezettől függ.

Kockázatok

• Ha a változó kamatfizetést fix kamatfizetésre cseréli, a hozamgörbe további csökkenéséből már nem tud részesülni.
• Ha a fix kamatfizetést változó kamatfizetésre cseréli, védelme megszűnik a hozamgörbe emelkedésével szemben.
• A kamatcsere ügylet lejárat előtti lezárásakor nyeresége vagy vesztesége keletkezhet az aktuális kamatpiaci folyamatoktól függően.
  
  

Szakértőink

Kérdés esetén keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás