Kamatcsere ügylet segítségével a változó kamatozású hitelt fix kamatozásúra cserélheti, vagy fordítva. A kamatláb rögzítésével kiszámíthatóvá teheti a jövőbeni pénzáramlásait. Az IRS-ügyletben csak a cash-flowk cserélnek gazdát, nettó módon elszámolva a különbséget.

Előnyök

  • A kamatcsere ügyletek kiszámítható pénzáramot biztosíthatnak a kamat-, hitel-, illetve likviditáskezelési tevékenységben.
  • Különböző lefutású pénzáramlásokra köthető (amortizáció).
  • Más bankoknál felvett hitelre vagy lekötött betétre is köthető.
  • Az ügyletet indíthatja ma, vagy akár a jövőben esedékes pénzáramlásai kockázatának fedezésére.
  • Az ügylet lejárata előtt bármikor részben vagy egészben egy ellenirányú ügylettel lezárható, melynek értéke az aktuális kamatpiaci környezettől függ.

Kockázatok

  • Ha a változó kamatfizetést fix kamatfizetésre cseréli, a hozamgörbe további csökkenéséből már nem tud részesülni.
  • Ha a fix kamatfizetést változó kamatfizetésre cseréli, védelme megszűnik a hozamgörbe emelkedésével szemben.
  • A kamatcsere ügylet lejárat előtti lezárásakor nyeresége vagy vesztesége keletkezhet az aktuális kamatpiaci folyamatoktól függően.

Letöltöm a terméktájékoztatót

Szakértőink

Kérdés esetén keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás

MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók

Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről

Tájékoztató a deviza orderekről

Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet

Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír repó ügylet

EMIR hirdetmény

EMIR ügyféltájékoztató

A LEI azonosító alkalmazása

Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján

MiFID ügyféltájékoztató

Global Markets előzetes költségtájékoztató

Az ügyletek végrehajtásának minőségére vonatkozóan közzéteendő adatok az EU 2017/575 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján

A végrehajtási helyszínek azonosításához és a végrehajtás minőségéhez kapcsolódó információk az EU 2017/576 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján

A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele

A LEI azonosító alkalmazása

Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény

Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek

Tájékoztató pandémiás vészhelyzet pénz- és tőkepiaci hatásairól

Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról

Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában

Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója

Elemzési fogalom magyarázat

Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról

Üzletszabályzat és hirdetmények

Ez a böngésző sajnos nem tudja megjeleníteni a honlapunkat.

Kérjük, használja a legfrissebb Chrome, Firefox, Internet Explorer vagy Edge böngészőt.

Az Ön teendője:

  • nyisson új oldalt a fenti böngészők valamelyikén,
  • másolja be honlapunk linkjét a böngészősávba, és nyomja meg az Entert,
  • és már használhatja is az oldalunkat.

Ha kérdése van, írjon nekünk az informacio@otpbank.hu e-mail címen!

Your browser is not compatible with this site. Read more.