Határidős ügylet
Az üzletkötés pillanatában meghatározott áron és összegben történő deviza adás-vétel egy jövőbeli időpontra vonatkozóan. Egyszerű megoldást biztosít a jövőben esedékes devizaátváltás árfolyamának rögzítésére, ezáltal könnyen tervezhetővé teszi a jövőbeli pénzmozgást.
Határidős árfolyam = azonnali (spot) árfolyam + swap pontok (két deviza közötti időarányos kamatkülönbözet).
A határidős deviza adásvételi ügylet tőkeáttételes, azaz a megkötéséhez nem szükséges a teljes tőkeösszeggel rendelkezni, hanem elegendő a tranzakció értékének előre meghatározott százalékát fedezetként elhelyezni.
Határidős ügylet
- Az ügyfél a forint euróval szembeni erősödésére számít a következő fél évben, ezért 6 hónapos határidőre EURHUF eladást, azaz short pozíciót nyit.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 500 000 EUR |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 329,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Határidős árfolyam EUR/HUF 6 hónapra | 329,55 |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség500 000 EUR
- Spot árfolyam EUR/HUF329,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Határidős árfolyam EUR/HUF 6 hónapra329,55
Példa EURHUF long ügyletre
- Az ügyfél a forint euróval szembeni gyengülésére számít a következő fél évben, ezért 6 hónapos határidőre EURHUF vételt, azaz long pozíciót nyit.
| Ügylet paraméterei | |
|---|---|
| Futamidő | 6 hónap |
| Devizapár | EUR/HUF |
| Mennyiség | 500 000 EUR |
| Spot árfolyam EUR/HUF | 329,00 (Reuters: EURHUF=D3) |
| Határidős árfolyam EUR/HUF 6 hónapra | 329,80 |
- Ügylet paramétereiÜgylet paraméterei
- Futamidő6 hónap
- DevizapárEUR/HUF
- Mennyiség500 000 EUR
- Spot árfolyam EUR/HUF329,00 (Reuters: EURHUF=D3)
- Határidős árfolyam EUR/HUF 6 hónapra329,80
Előnyök
- Devizaátváltások előre rögzített árfolyamon.
- Szinte bármely devizapár mozgására spekulálhatunk.
- Vételi és eladási ügyletet egyaránt nyithatunk, függetlenül attól, hogy rendelkezünk-e a devizapárban szereplő valamely devizával.
- Az ügylet lezárható a futamidő alatt egy ellenirányú ügylettel, lejáratkori elszámolással.
- A tőkeáttétel lehetősége miatt számos eszköz felhasználható fedezetként, így például állampapírok, részvények, befektetési alapok.
- A piac egy rövid, hétvégi zárva tartást leszámítva folyamatos, így kisebb a réssel történő nyitás (amikor a piac zárásakori és nyitásakori árfolyam eltér egymástól) kockázata (gap risk).
Kockázatok
- A tőkeáttétel lehetősége miatt Ön akár a tőkéjénél nagyobb veszteséget is elszenvedhet.
- Ha az Ön által nyújtott fedezet a bank
megítélése szerint bármely okból már nem fedezi a nyitott és tartott pozíciókat,
a bank pótlólagos fedezet igénnyel léphet fel. A bank felhívására köteles a
pótlólagos fedezetet a szerződéses feltételek szerint biztosítani, ha ebből vesztesége
származik, azt kizárólag Ön viseli.
A TBSZ T+3 FORWARD ügylet (továbbiakban: TBSZ T+3 FWD ügylet) olyan TBSZ számlán kötött, teljes fedezettségű T+3 napos deviza határidős ügylet, azaz olyan a Tartós Befektetési Számlán elhelyezett 100%-os fedezet terhére kötött és Tartós Befektetési Számlán elszámolásra kerülő Egyedi Ügylet, amely alapján Ön adott mennyiségű forintot vagy devizát a bankra átruház, egy másik devizában vagy forintban az ügyletkötéskor rögzített határidős árfolyam alkalmazásával meghatározott pénzösszeg ellenében, az ügyletkötést követő harmadik banki munkanapon, mint elszámolási napon. Ez a határidős deviza ügylet lehetőséget biztosít a befektető számára a TBSZ számlán rendelkezésre álló forint/deviza összegének előre meghatározott határidős árfolyamon, az ügyletkötést követő harmadik munkanapon történő konverziójára.
Az ügylet megkötésének feltétele, hogy a konvertálandó forint/deviza összeg az ügyletkötéssel egyidejűleg teljes mértékben rendelkezésre álljon az Ön Tartós Befektetési Számláján.
TBSZ T+3 FWD ügylet azon devizanemekben köthető, melyekben az OTP Bank magánszemély ügyfelek részére Tartós Befektetési Pénzszámlát vezet.
TBSZ T+3 FWD ügylet igénybevételére kizárólag Global Markets keretszerződéssel és/vagy OTP Private Banking Alapszerződéssel rendelkező ügyfelek jogosultak Global Markets üzletkötőn és/vagy Privát Banki tanácsadón keresztül.
A megkötött ügylet egy ellentétes irányú TBSZ T+3 FWD ügylettel, valamint T+1, T+2 elszámolási napra kötött azonnali devizakonverziós ügylettel részben vagy egészben lezárható.
Előnyök
- Lehetőséget biztosít a rövid távú devizapiaci árfolyam-elmozdulások kihasználására.
- A határidős árfolyam az ügylet megkötésekor ismert.
- Mivel a konvertálandó forint/deviza összeget az ügylet megkötésekor biztosítani szükséges, a futamidő alatt biztosíték elhelyezési kötelezettség nem keletkezik a devizaárfolyamok esetleges kedvezőtlen irányú elmozdulása esetén sem.
- A TBSZ T+3 FWD ügylet elszámolása során jóváírandó forint/deviza összeget nem kötelező értékpapír vásárlásra fordítani.
Kockázatok
- Eladási vagy vételi kötelezettség előre rögzített árfolyamon. A szerződésben rögzített feltételek alapján az ügyfél köteles a szerződés tárgyát képező devizát a lejárati napon a kötési árfolyamon megvásárolni/eladni. Előfordulhat, hogy az ügylet lejáratakor érvényes azonnali piaci árfolyam kedvezőbb, mint az ügyletben alkalmazott határidős árfolyam.
- Az ügylet teljes fedezettséggel köthető, a fedezetet az ügyletkötéskor biztosítani kell, és annak az ügylet elszámolásáig zárolva szükséges maradni.
- A TBSZ T+3 FWD ügylet elszámolása során jóváírandó forint/deviza összegből betét lekötés nem kezdeményezhető, mivel TBSZ Pénzszámlán nem lehetséges a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok)nak megfelelő betéti megbízás adása, és betéti ügylet nyilvántartása.
A termék részletes leírását a TBSZ T+3 FORWARD ügylet Terméktájékoztató tartalmazza.
Ajánljuk, hogy a befektetési döntés meghozatala előtt, a
megalapozott befektetési döntés meghozatala érdekében olvassa el a
Terméktájékoztatót és a Kiemelt Információkat tartalmazó Dokumentumot (KID).
Szakértőink
A termékek megvásárlásához, illetve
ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!
Csillag Zsigmond
osztályvezető
Soós Frigyes
üzletkötő
Budapest
Péntek Balázs
üzletkötő
Észak-Dunántúl régió és Budapest
Varga Botond
üzletkötő
Dél-Dunántúl régió és Budapest
Szabó Tamás
üzletkötő
Észak-Kelet régió és Budapest
Szemán Csaba
osztályvezető helyettes
Dél-Alföld régió és Budapest
Tóth Krisztián
üzletkötő
Budapest
Izbéki Ottó
üzletkötő
Részvény specialista
Andrási Sándor
üzletkötő
Részvény specialista
Torda Bálint
üzletkötő
Részvény specialista
Tájékoztató dokumentumok
Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás
MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók
Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről
Tájékoztató – MREL képes kötvényekről
Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról
Tájékoztató a deviza orderekről
Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet
Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján
Global Markets előzetes költségtájékoztató
A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele
Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény
Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek
Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról
Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában
Tájékoztatás adatkezelésről (OTP Global Markets Hírlevél)
Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója
Üzletszabályzat és mellékletei
Hirdetmények
