Rugalmasságot biztosít, hogy segítségével például egy hitelt fix- és változó kamatozású részekre lehet bontani az ügyfél igénye szerinti megosztásban. Időben szintén rugalmas a termék, például egy hitel esetében nem szükséges a teljes futamidőt lefedezni.

A termék főbb tulajdonságai:

• A változó kamat megállapítása (fixálása) az adott periódus kezdete előtt két munkanappal történik, míg a kamatfizetés az adott periódus végén.
• A kamatbevételek és a kamatkiadások előre rögzíthetők az ügylet megkötésével.
• Fontos, hogy az IRS kamatperiódusai és a kamatfizetések gyakorisága összhangban legyenek az alaptermék (hitel) kamatperiódusaival és kamatfizetéseinek időpontjával.
• Különböző lefutású pénzáramlásokra köthető (amortizáció).
• Nettó elszámolás, a felek a fix és a változó kamat különbözetét számolják el.
• Alacsony alapletéttel köthető, magas likviditású termék.
• Az ügylet lejárata előtt részben vagy egészben, egy ellenirányú ügylettel bármikor lezárható, melynek értéke az aktuális kamatpiaci környezettől függ.
• Kamatcsere ügylet lejárat előtti lezárásakor nyeresége vagy vesztesége keletkezhet az aktuális kamatpiaci folyamatoktól függően.
• Hosszú időtávra, akár 20-25 évre is köthető.
  
  

Szakértőink

Ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás