A kamatcsere ügylet segítségével a változó kamatozású hitelt fix kamatozásúra cserélhető vagy fordítva. A kamatláb, a lejárat és a vonatkozó hitel értékének rögzítésével kiszámíthatóvá tehetők a jövőbeni pénzáramlások, ha fedezeti ügyletről van szó. Az ügylet során a tőke nem, csak a kamatok cserélnek gazdát, így a partnerkockázat mérsékelt.

Rugalmasságot biztosít, hogy segítségével például egy hitelt fix- és változó kamatozású részekre lehet bontani az ügyfél igénye szerinti megosztásban. Időben szintén rugalmas a termék, például egy hitel esetében nem szükséges a teljes futamidőt lefedezni.

A termék főbb tulajdonságai:

  • A változó kamat megállapítása (fixálása) az adott periódus kezdete előtt két munkanappal történik, míg a kamatfizetés az adott periódus végén.
  • A kamatbevételek és a kamatkiadások előre rögzíthetők az ügylet megkötésével.
  • Fontos, hogy az IRS kamatperiódusai és a kamatfizetések gyakorisága összhangban legyenek az alaptermék (hitel) kamatperiódusaival és kamatfizetéseinek időpontjával.
  • Különböző lefutású pénzáramlásokra köthető (amortizáció).
  • Nettó elszámolás, a felek a fix és a változó kamat különbözetét számolják el.
  • Alacsony alapletéttel köthető, magas likviditású termék.
  • Az ügylet lejárata előtt részben vagy egészben, egy ellenirányú ügylettel bármikor lezárható, melynek értéke az aktuális kamatpiaci környezettől függ.
  • Kamatcsere ügylet lejárat előtti lezárásakor nyeresége vagy vesztesége keletkezhet az aktuális kamatpiaci folyamatoktól függően.
  • Hosszú időtávra, akár 20-25 évre is köthető.

Letöltöm a terméktájékoztatót

Szakértőink

Ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás

MiFID releváns termékekre vonatkozó terméktájékoztatók

Tájékoztató az alárendelt kötvényekre vonatkozó jogszabályi feltételekről

Tájékoztató a deviza orderekről

Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír kölcsön ügylet

Értékpapír-finanszírozási ügyletek tájékoztató - Értékpapír repó ügylet

EMIR hirdetmény

EMIR ügyféltájékoztató

A LEI azonosító alkalmazása

Nyilvánosságra hozatal az EMIR Rendelet 11. cikk (11) bekezdése alapján

MiFID ügyféltájékoztató

Global Markets előzetes költségtájékoztató

Az ügyletek végrehajtásának minőségére vonatkozóan közzéteendő adatok az EU 2017/575 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján

A végrehajtási helyszínek azonosításához és a végrehajtás minőségéhez kapcsolódó információk az EU 2017/576 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján

A Global Markets kereskedés előtti árjegyzéseinek közzététele

A LEI azonosító alkalmazása

Közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások hirdetmény

Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok – PRIIPs KID-ek

Tájékoztató pandémiás vészhelyzet pénz- és tőkepiaci hatásairól

Tájékoztató a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla és TBÉSZ Pénzszámla óvadékba vonásáról

Tájékoztató a kínai jüan (renminbi) devizával kapcsolatos tranzakciók vonatkozásában

Az OTP Global Markets elemzési anyagainak jogi tájékoztatója

Elemzési fogalom magyarázat

Tájékoztató a lakossági állampapír másodpiaci forgalmazásáról

Üzletszabályzat és hirdetmények

Ez a böngésző sajnos nem tudja megjeleníteni a honlapunkat.

Kérjük, használja a legfrissebb Chrome, Firefox, Internet Explorer vagy Edge böngészőt.

Az Ön teendője:

  • nyisson új oldalt a fenti böngészők valamelyikén,
  • másolja be honlapunk linkjét a böngészősávba, és nyomja meg az Entert,
  • és már használhatja is az oldalunkat.

Ha kérdése van, írjon nekünk az informacio@otpbank.hu e-mail címen!

Your browser is not compatible with this site. Read more.