Az a fél, aki kölcsönvesz, hosszú (long) pozícióban van, aki pedig kölcsönad, az rövid (short) pozícióban van. Az ügylet alapvetően pénzügyi elszámolású, ahol az ügylet nominális értékére vonatkozóan az üzletkötéskor megállapodott kamat és a lejáratkor realizált kamat különbségét számolják el (nettó módon).

Előnyök

• A termék segítségével egy hitel vagy egy kölcsön kamatát előre meg lehet határozni.
• Egy rövid lejáratú értékpapír árát fixálhatjuk, amelyet a jövőben szeretnénk megvásárolni vagy eladni.
• Ha vesszük a FRA-t, az eső kamatlábak elleni fedezeti eszközként használható a termék; míg eladás esetén a FRA az emelkedő kamatlábakkal szemben nyújt fedezetet.
  
  

Kockázatok

• Ha nem fedezeti eszközként köti az ügyfél, kockázatot jelent a kamatszint változása.
• Lejárat előtti zárás esetén veszteség keletkezhet az ügyleten, ha az alaptermék kamata az ügyfél számára kedvezőtlen irányba változik.
  
  

Szakértőink

Ha szeretne az OTP Global Markets ügyfele lenni, keressen minket bizalommal!

Tájékoztató dokumentumok

Árjegyzési kötelezettség szüneteltetésével kapcsolatos tájékoztatás