Cash-Management

Biztos és kényelmes megoldás a vállalati pénzforgalom megszervezésére


Belföldi és nemzetközi átutalások

Belföldi átutalások - választékos fizetési módok a vállalatok részére

  • egyszerű, állandó és értéknapos átutalások
  • azonnali, váltóbeszedési, és határidős beszedési megbízások
  • okmányos meghitelezés
  • csekk
  • fix és változó összegű állandó megbízások
  • a számlán levő pénz részbeni vagy teljes összegű lekötése
  • forintszámla terhére indított deviza-átutalások, devizaforgalom bonyolítása
  • készpénz be- és kifizetések elvégzése
  • más banknál vezetett számla javára adott napon belül történő forint átutalás (VIBER átutalások)

Nemzetközi fizetések

Az OTP Bank 1983 óta tagja a SWIFT-nek, amely a nemzetközi pénzügyi kommunikáció egyik legfontosabb alaprendszere. A bank a külkereskedelmi tevékenységgel összefüggő okmányos ügyletek lebonyolításában is mintegy 10 éves múltra néz vissza, tagja a párizsi Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Magyar Tagozatának.

Az OTP Bank világszerte közel 800 bankkal áll levelezői kapcsolatban és 35 nostro számlával rendelkezik a nemzetközi pénzforgalomban fontos devizákban és a meghatározó pénzügyi központokban. Ez a kapcsolatrendszer lehetővé teszi, hogy a világ bármely tájára, bármilyen pénznemben fizetést teljesítsen rövid időn belül, akár egyéni kívánságok figyelembevétele mellett is. Természetesen a bank ugyanígy felkészült pénzküldemények fogadására, feldolgozására.

Ugyancsak e kapcsolatrendszer segítségével képes az OTP Bank magas színvonalon lebonyolítani a külkereskedelemmel összefüggő okmányos ügyleteket. Az OTP Bank, ahol csak teheti első osztályú, az adott szakterületen vezetőnek számító bankokkal dolgozik.

A külkereskedelmi tevékenység pénzügyi lebonyolításával összefüggésben az OTP Bank az alábbi termékeket, szolgáltatásokat ajánlja:

Megbízási határidők az adott napon történő feldolgozáshoz

Bankközi zsíró utalás elektronikusanHétfőtől - csütörtökig: 7:45 - 18:00
Pénteken: 7:45 - 17:00
Bankközi zsíró utalás papíronHétfőtől - csütörtökig: 7:45 - 18:00
Pénteken: 8:00 - 11:00
Bankon belüli Ft és deviza átutalás elektronikusanHétfőtől - csütörtökig: 7:45 - 18:00
Pénteken: 7:45 - 17:00
Bankon belüli Ft és deviza átutalás papíronHétfőtől - csütörtökig: 7:45 - 18:00
Pénteken: 8:00 - 11:00
VIBER utalásHétfőtől - péntekig: 8:00 - 14:30

Csoportos fizetések

A csoportos átutalás, illetve csoportos beszedés segítségével vállalata egyetlen bankon keresztül:

  • utalhatja dolgozói jövedelmét több pénzintézetnél kezelt lakossági bankszámlákra, illetve
  • a szolgáltató vállalatok számlavezető bankjukon keresztül bonyolíthatják a több pénzintézetnél vezetett számlákat érintő beszedéseik teljesítését.

Csoportos átutalás

Mire használható?

Amennyiben

  • vállalata bankunkon keresztül kívánja utalni a dolgozói munkabéreket, illetve az egyéb bérjellegű kifizetéseket,
  • vagy a cég a nyugdíjpénztári, egészségpénztári járadékokat - biztosítótársaság a káresemények miatti kifizetéseit, szolgáltató vállalat a túlfizetések visszautalását - kívánja bankunkon át kifizetni
  • közműdíjak megfizetése

mindezt csoportos átutalás formájában is megteheti.

Miért előnyös vállalatának az OTP Bank?

Cége csak az OTP Bankkal tartja a kapcsolatot - szemben az eddigi több bankkal fenntartott átutalási és feldolgozási kapcsolattal - és kezdeményezheti nálunk valamennyi érintett bankszámla javára az átutalásokat.

Az OTP Bank jelentős kedvezményeket tud biztosítani vállalkozói bankszámlával rendelkező ügyfeleinek, mivel

  • az átutalások kedvezményezettjei többségében bankunknál vezetnek számlát, így a belső tételeknél lehetőség van az átutalás napjával azonos értéknapon jóváírni a kedvezményezett számlákon az összegeket, de legkésőbb olyan időpontban, hogy a jóváírt összeg felett a számlatulajdonos a következő banki nap fióknyitástól kezdődően, illetve bankkártya esetén másnap reggel 8 órától szabadon rendelkezhessen.

Tehát vállalkozása bankszámláján egy nappal tovább kamatozhat a pénz, illetve egy nappal később kell a számlán fedezetet biztosítania.

Amennyiben igénybe veszi OTP Electra Terminál szolgáltatásunkat, Ön cége székhelyéről azonnal biztosíthatja a csoportos átutalás pénzügyi fedezetét.

Lehetősége van a bankon kívülre, illetve a bankon belülre indított megbízásokat összesítve is leadni, ez esetben az állomány megbontását külső és belső tételekre bankunk végzi el.

Csoportos beszedés

Mire használható?

A csoportos beszedésnél a beszedő - mely jellemzően szolgáltató vállalat - egyetlen banknál, a bankszámláját vezető banknál kezdeményezheti a díjak beszedését.


Mely szolgáltatásokat végző vállalatok részére ajánljuk?

Jellemzően a közműszolgáltató vállalatok (víz, gáz, elektromos áram), telefontársaságok, kábeltelevíziós szolgáltatásokat végző cégek, biztosítótársaságok számára.


Miért előnyös vállalatának az OTP Bank?

Egyetlenegy bankon keresztül kezdeményezheti beszedéseit.

Az OTP Bank által nyújtott előnyök abból adódnak, hogy a lakossági folyószámlák túlnyomó részét bankunk vezeti, így a bankunknál kezdeményezett beszedés esetében belső feldolgozás keretében tudjuk teljesíteni a beszedéseket, mely által akár jelentős költségmegtakarítás is elérhető cége számára.

A belső feldolgozású tételek esetében a feldolgozási idő csak egy napot vesz igénybe, így cége bankszámláján a terhelést követő napon jóváírásra kerül a befolyt összeg, az ügyfélszámlák terhelésének értéknapjával.


Likviditásmenedzsment

A vállalkozás igényeiAz OTP Bank által kínált megoldások
Kiegyensúlyozott pénzforgalomSzolgáltatásaink stabilizálják a bankszámla egyenlegeket
Magasabb jövedelmezőségMagasabb betéti kamat, alacsonyabb költségek
Költségek csökkentéseA stabilizált cash-flow többletlikviditást eredményez, amely a kiadásokat csökkenti

Pool szolgáltatásaink

Többszintű bankszámla kezelés

  • főszámlák
  • alszámlák
  • együttes fedezetvizsgálat
  • centralizált pool menedzsment

Rugalmas cash pool kezelési opciókkal

  • vállalat belső finanszírozásához egyedileg meghatározható belső kamatok
  • számlaegyenlegek együttes kezelése
  • tagszámlákhoz kapcsolódó folyószámla hitelkeretek

Távoli elérésen keresztüli számlakezelés

  • OTP Electra Terminál
  • real-time bankszámla és pool kezelés banki órákban
  • egyedi opciók
  • SAP kompatibilis adatexport támogatása

Nemzetközi Cash-pool

  • MT 101 és MT 940 SWIFT üzenetekkel támogatjuk a vállalat nemzetközi cash-menedzsmentjét, amely lehetővé teszi, hogy a külföldi anyacég bankunknál számlavezetett leányvállalatának számlái felett rendelkezhessen, illetve annak forgalmáról bankszámlakivonatot kapjon.

Megtakarítások kezelése

Megtakarítási Számlák forintban és devizában

A Vállalkozói Megtakarítási Számlák a vállalkozás részére kínálnak egy újszerű, könnyen kezelhető, folyamatos hozzáférést biztosító megtakarítási formát, mely számos előnyt nyújt az egyéb megtakarítási lehetőségekkel szemben.

Az OTP Bank megtakarítási számlái optimális megoldást kínálnak vállalkozásának

Lekötött betétek

Szeretné, hogy számlán levő pénze a látra szólónál magasabb kamatot hozzon? Kösse le megtakarításait folyószámláján!

Nem kívánja folyton a naptárat figyelni, hogy mikor kell megújítani lejáró lekötését? Adjon folyamatos lekötési megbízást folyószámlájára!


Aktuális hirdetmények és üzletszabályzatok

A megelőzően hatályos hirdetményeket és üzletszabályzatokat, valamint az OTP Bank
Általános Üzletszabályzatát a linkre kattintva tekintheti meg.