Nemzetközi fizetések
A külkereskedelmi tevékenység pénzügyi lebonyolításával összefüggésben az OTP Bank az alábbi termékeket, szolgáltatásokat ajánlja
Nemzetközi átutalások
A szolgáltatás előnyei
- Megbízható, gyors, pontos fizetések devizában belföldre és külföldre, illetve forintban külföldre
- Magas színvonalú, egyedi ügyféligényekhez alkalmazkodó szolgáltatások
- Kedvező jutalékok
- Nemcsak a kiemelt devizanemekben, hanem BGN, RON,HRK, RSD és RUB devizanemben is teljesíthetők az átutalások
A szolgáltatás igénybevétele
- Kimenő átutalás kezdeményezhető minden számlavezető OTP Bank fiókban, illetve elektronikus csatornákon keresztül (OTPdirekt Electra terminál, internetes, telefonos ügyintézői szolgáltatások)
- A 14 óráig benyújtott megbízások tekintendők tárgynapinak
Az átutalások fajtái
- Az Európai Gazdasági Térségen (EGT-n) belüli fizetési műveletek: a megbízó és a kedvezményezett egyaránt az EGT valamely tagállamában vezeti számláját és a tranzakció devizaneme valamelyik EGT tagállam nemzeti devizája.
- SEPA átutalások: Kizárólag EUR devizanemben, SEPA-tagországok viszonylatában kezdeményezhetők, amennyiben a kedvezményezett bankja tagja a SEPA-nak. Az elektronikusan indított SEPA megbízás teljes összege a megbízás benyújtásának napján, papír alapú megbízás esetén 2 munkanapon belül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján.
- Euró Expressz átutalás: euró devizanemű számláról déli 12:00 óráig elektronikus úton elindított sürgős euró átutalás, melyet az OTP Bank a megbízás benyújtásának napján, azzal megegyező értéknappal teljesít a kedvezményezett bankja javára.
- OTP
Bankcsoporton belüli átutalások:
- az OTP Bank és külföldi leánybankjai közötti átutalások
- „OTP Expressz” átutalás a kedvezményezett számláján napon belüli jóváírást jelent
igénybe vehetők az OTP Bank alábbi országban lévő leánybankjaiba történő utaláskor: Szlovákia, Bulgária, Románia, Horvátország, Szerbia, Oroszország, Ukrajna, Montenegró. - Egyéb viszonylatokban lebonyolított átutalások: a kedvezményezett számláján a jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változik
Beérkező tételek elszámolásai, illetve kimenő átutalások teljesítése
- A beérkező átutalások a megbízó által megadott számlaszámon, eredeti értéknappal kerülnek jóváírásra.
- Az OTP Bank deviza jóváíráskor külkereskedelmi deviza vételi árfolyamot, kimenő tételek esetén külkereskedelmi deviza eladási árfolyamot alkalmaz.
- Az OTP Bank naponta két külkereskedelmi árfolyamot jegyez 12.00-kor, valamint 14.00-kor. Az árfolyamok tételekhez való hozzárendelése a megbízás beérkezésének függvénye.
Akkreditív
Akkreditív fizetési módot tartalmazó külkereskedelmi szerződések esetén a fizetési mód teljes körű lebonyolítása. Díjszabás a meghirdetett, illetve kiemelt ügyfelek részére egyedi kondíciók szerint.
Export akkreditív
- Az OTP Bank külkereskedelmi forgalmat lebonyolító ügyfele javára fogadott banki kötelezettségvállalás.
- Ügyfelünk üzleti partnere bankjának kötelezettség vállalása arra, hogy ügyfelünk az export áru vagy szolgáltatás ellenértékét megkapja, ha az általa benyújtott okmányok teljesen megfelelnek az akkreditívben rögzített feltételeknek és határidőknek.
- Szolgáltatásunk magában foglalja az akkreditív nyilvántartásba vételét, hitelesség vizsgálatát, külföldi és belföldi levelezést, export okmányok vizsgálatát, továbbítását és a befolyó ellenérték jóváírását.
Import akkreditív
- Ügyfelünk megbízásából az OTP Bank által a külföldi szállító javára kibocsátott banki kötelezettségvállalás.
- A meghatározott okmányok határidőben történő benyújtása esetén azonnal vagy az akkreditívben meghatározott későbbi időpontban fizetést teljesítünk.
- A szolgáltatásunk magában foglalja az akkreditív megnyitását, külföldi és belföldi levelezést, import okmányok vizsgálatát, továbbítását és az ellenérték kifizetését.
- Biztosítékot jelent importáló ügyfelünknek arra, hogy csak akkor fizeti ki a bank az áru vagy szolgáltatás ellenértékét, ha a külföldi fél által benyújtott okmányok teljesen megegyeznek az akkreditívben rögzített feltételeknek és határidőknek.
- A kitöltött és aláírt Import akkreditív nyitási megbízás benyújtható az OTP Bank számlavezető fiókján keresztül.
Okmányos beszedés
Okmányos beszedés fizetési módot tartalmazó külkereskedelmi szerződések esetén a beszedési megbízás teljes körű lebonyolítása. Díjszabás a meghirdetett, illetve kiemelt ügyfelek részére egyedi kondíciók szerint.
Export okmányos beszedés
- Fizetési kockázatok csökkentésére szolgáló fizetési mód
- A külföldi vevő csak akkor juthat az okmányokhoz és/vagy váltóhoz, ezáltal a szállított áruhoz, ha az okmányos beszedés feltételeinek megfelelően azonnali fizetést teljesít vagy váltót fogad el (halasztott fizetés)
- A befolyt ellenérték jóváírható devizában vagy forintban
Import okmányos beszedés
- Importőr ügyfeleknek ajánlható, ahol külföldi partnerük ragaszkodik a sima átutalásoknál mérsékeltebb kockázatú fizetési módhoz
- Ügyfelünk azonnali fizetés ellenében vagy váltóelfogadás (halasztott fizetés) ellenében hozzájut az okmányos beszedés keretében megküldött okmányokhoz
- Halasztott fizetésű okmányos beszedés alkalmazásakor lehetősége van a külföldi kifizetés határideje előtt az okmányok alapján kiváltani és értékesíteni az árut
- Teljes körű okmányos szolgáltatás nyújtása a felmerülő garanciális igények kielégítésére
- Garancia kibocsátása: kötelezettségvállalás ügyfelünk megbízásából
- Garancia avizálása: más bank által kiállított garancia hitelességvizsgálata és nyilvántartásba vétele
- Szerződéskötési feltételeit és partnereik általi megítélését pozitívan befolyásolhatja egy nemzetközileg elismert kereskedelmi bank által nyújtott garanciális kötelezettségvállalás
- A deviza garancia vállalása mind export, mind import esetén igényelhető. A szolgáltatás magában foglalja a garancia idegen nyelvű szövegének összeállítását, banki úton történő kiküldését a kedvezményezett bankján keresztül
- Díjszabás a meghirdetett, illetve kiemelt ügyfeleink részére egyedi kondíciók szerint
Aktuális hirdetmények és üzletszabályzatok
- Belföldi és külföldi vállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékok, díjak, költségek
- Belföldi és külföldi vállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékok, díjak, költségek forgalmi különdíj mellett
- Vállalkozói bankszámlakivonatok
- Belföldi és külföldi vállalkozások forintszámlái tekintetében érvényes betéti kamatok
- Deviza betéti kamatok
- Letéti szolgáltatások, az éjjel-nappali bedobótrezorok díjai, költségei
- Széf-bérleti szolgáltatások díjai, költségei
- Üzletszabályzat - Vállalkozói üzletág
- Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgálatásról
- Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgáltatásról
1. számú melléklet - A pénzforgalmi szolgáltatások keretében lebonyolított fizetési műveletek teljesítési rendje - Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgáltatásról
2. számú melléklet - Bankszámlakivonatok
A hatályos hirdetményeket és üzletszabályzatokat, valamint az OTP Bank
Általános Üzletszabályzatát a linkre kattintva tekintheti meg.