A szolgáltatás előnyei

• Megbízható, gyors, pontos fizetések devizában belföldre és külföldre, illetve forintban külföldre
• Magas színvonalú, egyedi ügyféligényekhez alkalmazkodó szolgáltatások
• Kedvező jutalékok
• Nemcsak a kiemelt devizanemekben, hanem BGN, RON,HRK, RSD és RUB devizanemben is teljesíthetők az átutalások

A szolgáltatás igénybevétele

• Kimenő átutalás kezdeményezhető minden számlavezető OTP Bank fiókban, illetve elektronikus csatornákon keresztül (OTPdirekt Electra terminál, internetes, telefonos ügyintézői szolgáltatások)
• A 14 óráig benyújtott megbízások tekintendők tárgynapinak

Az átutalások fajtái

• Az Európai Gazdasági Térségen (EGT-n) belüli fizetési műveletek: a megbízó és a kedvezményezett egyaránt az EGT valamely tagállamában vezeti számláját és a tranzakció devizaneme valamelyik EGT tagállam nemzeti devizája.
• SEPA átutalások: kizárólag normál átutalások lebonyolítására szolgálnak (sürgős megbízás teljesítése SEPA-ban nem lehetséges). Kizárólag EUR devizanemben, SEPA-tagországok viszonylatában kezdeményezhetők, amennyiben a kedvezményezett bankja tagja a SEPA-nak. Az elektronikusan indított SEPA megbízás teljes összege 1 (papír alapú megbízás esetén 2) munkanapon belül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján.
• Euró Expressz átutalás: euró devizanemű számláról déli 12:00 óráig elektronikus úton elindított sürgős euró átutalás, melyet az OTP Bank a megbízás benyújtásának napján, azzal megegyező értéknappal teljesít a kedvezményezett bankja javára.
• OTP Bankcsoporton belüli átutalások:
  - az OTP Bank és külföldi leánybankjai közötti átutalások
  - „OTP Expressz” átutalás a kedvezményezett számláján napon belüli jóváírást jelent
  igénybe vehetők az OTP Bank alábbi országban lévő leánybankjaiba történő utaláskor: Szlovákia, Bulgária, Románia, Horvátország, Szerbia, Oroszország, Ukrajna, Montenegró.
• Egyéb viszonylatokban lebonyolított átutalások: a kedvezményezett számláján a jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változik

Beérkező tételek elszámolásai, illetve kimenő átutalások teljesítése

• A beérkező átutalások a megbízó által megadott számlaszámon, eredeti értéknappal kerülnek jóváírásra.
• Az OTP Bank deviza jóváíráskor külkereskedelmi deviza vételi árfolyamot, kimenő tételek esetén külkereskedelmi deviza eladási árfolyamot alkalmaz.
• Az OTP Bank naponta két külkereskedelmi árfolyamot jegyez 12.00-kor, valamint 14.00-kor. Az árfolyamok tételekhez való hozzárendelése a megbízás beérkezésének függvénye.

Külföldön kibocsátott csekkek megvásárlása, beszedése

• Külföldi bankok, illetve ügyfeleik által kiállított csekket az OTP Bank fiókjai az ügyfél minősítésétől függően
  
  - azonnal megvásárolják a visszkereseti jog fenntartása mellett, vagy
  - beszedésre veszik át és annak külföldről történő befolyása után írják jóvá az ügyfél számláján.
• A csekk megtérülési kockázata miatt csak az OTP Banknál pénzforgalmi számlával rendelkező ügyféltől veszünk át csekket.
• Jutalék a meghirdetett kondíciók szerint.

Bankcsekk kibocsátás

• Számlatulajdonos ügyfeleink külföldi fizetési kötelezettségeiket bankcsekkel is teljesíthetik. A csekket az ügyfél igényének megfelelő összegre állítja ki a bank.
• Igényelhető valamennyi főbb devizanemben, minden, pénzforgalmi számlát vezető OTP fiókban, illetve elektronikus úton is.

Export akkreditív

• Az OTP Bank külkereskedelmi forgalmat lebonyolító ügyfele javára fogadott banki kötelezettségvállalás.
• Ügyfelünk üzleti partnere bankjának kötelezettség vállalása arra, hogy ügyfelünk az export áru vagy szolgáltatás ellenértékét megkapja, ha az általa benyújtott okmányok teljesen megfelelnek az akkreditívben rögzített feltételeknek és határidőknek.
• Szolgáltatásunk magában foglalja az akkreditív nyilvántartásba vételét, hitelesség vizsgálatát, külföldi és belföldi levelezést, export okmányok vizsgálatát, továbbítását és a befolyó ellenérték jóváírását.

Import akkreditív

• Ügyfelünk megbízásából az OTP Bank által a külföldi szállító javára kibocsátott banki kötelezettségvállalás.
• A meghatározott okmányok határidőben történő benyújtása esetén azonnal vagy az akkreditívben meghatározott későbbi időpontban fizetést teljesítünk.
• A szolgáltatásunk magában foglalja az akkreditív megnyitását, külföldi és belföldi levelezést, import okmányok vizsgálatát, továbbítását és az ellenérték kifizetését.
• Biztosítékot jelent importáló ügyfelünknek arra, hogy csak akkor fizeti ki a bank az áru vagy szolgáltatás ellenértékét, ha a külföldi fél által benyújtott okmányok teljesen megegyeznek az akkreditívben rögzített feltételeknek és határidőknek.
• A kitöltött és aláírt Import akkreditív nyitási megbízás benyújtható az OTP Bank számlavezető fiókján keresztül.

Export okmányos beszedés

• Fizetési kockázatok csökkentésére szolgáló fizetési mód
• A külföldi vevő csak akkor juthat az okmányokhoz és/vagy váltóhoz, ezáltal a szállított áruhoz, ha az okmányos beszedés feltételeinek megfelelően azonnali fizetést teljesít vagy váltót fogad el (halasztott fizetés)
• A befolyt ellenérték jóváírható devizában vagy forintban

Import okmányos beszedés

• Importőr ügyfeleknek ajánlható, ahol külföldi partnerük ragaszkodik a sima átutalásoknál mérsékeltebb kockázatú fizetési módhoz
• Ügyfelünk azonnali fizetés ellenében vagy váltóelfogadás (halasztott fizetés) ellenében hozzájut az okmányos beszedés keretében megküldött okmányokhoz
• Halasztott fizetésű okmányos beszedés alkalmazásakor lehetősége van a külföldi kifizetés határideje előtt az okmányok alapján kiváltani és értékesíteni az árut

• Teljes körű okmányos szolgáltatás nyújtása a felmerülő garanciális igények kielégítésére
• Garancia kibocsátása: kötelezettségvállalás ügyfelünk megbízásából
• Garancia avizálása: más bank által kiállított garancia hitelességvizsgálata és nyilvántartásba vétele
• Szerződéskötési feltételeit és partnereik általi megítélését pozitívan befolyásolhatja egy nemzetközileg elismert kereskedelmi bank által nyújtott garanciális kötelezettségvállalás

• A deviza garancia vállalása mind export, mind import esetén igényelhető. A szolgáltatás magában foglalja a garancia idegen nyelvű szövegének összeállítását, banki úton történő kiküldését a kedvezményezett bankján keresztül
• Díjszabás a meghirdetett, illetve kiemelt ügyfeleink részére egyedi kondíciók szerint

• Belföldi és külföldi vállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékok, díjak, költségek
• Belföldi és külföldi vállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékok, díjak, költségek forgalmi különdíj mellett
• Vállalkozói bankszámlakivonatok
• Belföldi és külföldi vállalkozások forintszámlái tekintetében érvényes betéti kamatok
• Deviza betéti kamatok
• Széfbérlet és letét, éjjel-nappali bedobótrezorok

• Üzletszabályzat - Vállalkozói üzletág
• Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgálatásról
• Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgáltatásról
  1. számú melléklet - A pénzforgalmi szolgáltatások keretében lebonyolított fizetési műveletek teljesítési rendje
• Üzletszabályzat - Pénzforgalmi szolgáltatásról
  2. számú melléklet - Bankszámlakivonatok