Finanszírozási stratégia
Háttér
Az OTP Csoport finanszírozásában hagyományosan jelentős az ügyfélbetét bázis szerepe, elsősorban a magyarországi és bulgáriai betéti piacokon elért erős pozíciók eredményeként.
A Bankcsoport különösen nagy hangsúlyt helyez a stabil ügyfélbetét-állomány megtartására. Az árfolyamszűrt teljesítő hitelállomány (Stage 1 + Stage 2) éves összehasonlításban 7%-kal nőtt 2025 2Q-ban, miközben a betétállomány 5%-kal nőtt. Mindezen tényezők együttes hatásaként a Csoport nettó hitel/betét mutatója 74,7%-ra változott, ami éves alapon árfolyamkorrigáltan 0,7%-pontos növekedést jelent. Továbbá, a Bankcsoport stabil tőkehelyzettel rendelkezik, az elsődleges alapvető tőkemutatója (CET1) 18,0% volt 2025 2Q végén.
Alkalmazott finanszírozási instrumentumok
Az OTP Csoport a pénz- és tőkepiaci források széles körét használja a magyarországi, illetve külföldi ügyfélhitelei finanszírozására. A Csoport az OTP Bankon, illetve az OTP Jelzálogbankon keresztül a hazai tőkepiac aktív szereplője, lejárat-, devizanem- és szerkezet szerint egyaránt változatos instrumentumokat kibocsátva.
Az OTP Bank a 2020 májusában felállított és azóta minden évben frissített EMTN kötvényprogramja által rugalmas hozzáféréssel rendelkezik a nemzetközi kötvénypiacokhoz is. A kötvénypiaci instrumentumokon túl időről-időre szindikált és bilaterális hitel-megállapodások is színesítik az alkalmazott finanszírozási instrumentumok körét. Az OTP Csoport külföldi leánybankjai közül az OTP banka Slovenia és Ipoteka Bank rendelkeznek nemzetközi piacon kibocsátott kötvényekkel.
Főbb mérlegtételek (milliárd forintban)
| 2025 2Q | 2024 2Q | |
|---|---|---|
| Hitelintézetekkel és a MNB-vel szembeni kötelezettségek | 1 698 | 2 089 |
| Ügyfelek betétei | 32 746 | 29 975 |
| Kibocsátott értékpapírok | 2 357 | 2 580 |
| Egyéb források* | 1 800 | 2 745 |
| Alárendelt kölcsöntőke | 497 | 586 |
| Saját tőke | 5 239 | 4 548 |
| FORRÁSOK ÖSSZESEN | 44 338 | 42 524 |
Hitelintézetekkel és a MNB-vel szembeni kötelezettségek 2025 2Q 1 698 2024 2Q 2 089 Ügyfelek betétei 2025 2Q 32 746 2024 2Q 29 975 Kibocsátott értékpapírok 2025 2Q 2 357 2024 2Q 2 580 Egyéb források* 2025 2Q 1 800 2024 2Q 2 745 Alárendelt kölcsöntőke 2025 2Q 497 2024 2Q 586 Saját tőke 2025 2Q 5 239 2024 2Q 4 548 FORRÁSOK ÖSSZESEN 2025 2Q 44 338 2024 2Q 42 524
*Az Egyéb források tartalma: Repó kötelezettségek, Eredménnyel szemben valós értéken értékeltként megjelölt pénzügyi kötelezettségek, Kamatlábkockázatra vonatkozó portfóliófedezeti ügylet során fedezett tételek valós értékének változása, Kereskedési célú származékos pénzügyi kötelezettségek, Fedezeti célú származékos pénzügyi kötelezettségek, Lízingkötelezettség, Halasztott adó kötelezettség, Tényleges nyereségadó-kötelezettségek, Céltartalékok, Egyéb kötelezettségek, Értékesítésre tartott befektetett eszközökhöz közvetlenül kapcsolódó kötelezettségek
Utolsó frissítés: 2025.05.12.
