Finanszírozási stratégia

Finanszírozási stratégia

Háttér

Az OTP Csoport finanszírozásában hagyományosan jelentős az ügyfélbetét bázis szerepe, elsősorban a magyarországi és bulgáriai betéti piacokon elért erős pozíciók eredményeként.

A gazdasági-pénzügyi válság következtében lényegesen felértékelődött a biztonságos likviditás fontossága, emiatt a Bankcsoport különösen nagy hangsúlyt helyezett a stabil ügyfélbetét-állomány megtartására. Az árfolyamszűrt teljesítő hitelállomány (Stage 1 + Stage 2) éves összehasonlításban 15%-kal nőtt 2022 3Q-ban, miközben a betétállomány 17%-kal nőtt.

Mindezen tényezők együttes hatásaként a Csoport nettó hitel/betét mutatója 75,5%-ra változott, ami éves alapon árfolyamkorrigáltan 0,1%-pontos csökkenést jelent. A Bankcsoport stabil tőkehelyzettel rendelkezik, az elsődleges alapvető tőkemutatója (CET1) 16,4% volt 2022 3Q végén.

Alkalmazott finanszírozási instrumentumok

Az OTP Csoport a pénz- és tőkepiaci források széles körét használja a magyarországi, illetve külföldi ügyfélhitelei finanszírozására. A Csoport az OTP Bankon, illetve az OTP Jelzálogbankon keresztül főként a hazai tőkepiac aktív szereplője, lejárat-, devizanem- és szerkezet szerint egyaránt változatos instrumentumokat kibocsátva. Az OTP Bank a 2020 májusában felállított, 2021 és 2022 májusában frissített EMTN kötvényprogramja által rugalmas hozzáféréssel rendelkezik a nemzetközi kötvénypiacokhoz is.

Az OTP Bank 2019 júliusában sikeresen tért vissza a nemzetközi tőkepiacokra, egy 500 millió eurós járulékos tőkeelem (Tier 2) kötvénnyel. 2006 után most került sor először járulékos tőkeelem kibocsátására, melynek célja a tőkeszerkezet optimalizálása volt. A kibocsátott instrumentum az európai tőkekövetelmény-rendeletnek, illetve irányelvnek (CRR/CRD IV) megfelelő járulékos tőkelem, egyben MREL-képes, vagyis hitelezői feltőkésítésbe bevonható forrás.

Az OTP Bank az ESG stratégiájával összhangban 2022 júliusában 400 millió euró össznévértékű, míg 2022 szeptemberében 60 millió USD „Zöld” rendes fedezetlen követelésnek minősülő (Senior Preferred) kötvényeket bocsátott ki. A 3 év múlva lejáró, két év után visszaváltható eurókötvények és a 4 év múlva lejáró, három év múlva visszaváltható dollárkötvények sikeres kibocsátása egyértelmű megerősítése annak, hogy a nemzetközi piacok támogatják az OTP Csoport ESG törekvéseit.

A tőkepiaci instrumentumokon túl időről-időre szindikált és bilaterális hitel-megállapodások is színesítik az alkalmazott finanszírozási instrumentumok körét.

Főbb mérlegtételek (milliárd forintban)

2022 3Q2021 3Q
Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek1 7811 667
Ügyfélbetétek25 81519 677
Kibocsátott értékpapírok588498
Egyéb kötelezettségek2 0691 367
Alárendelt és járulékos kölcsöntőke317270
Saját tőke3 4522 701
FORRÁSOK34 02226 181
  • Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek2022 3Q1 7812021 3Q1 667
  • Ügyfélbetétek2022 3Q25 8152021 3Q19 677
  • Kibocsátott értékpapírok2022 3Q5882021 3Q498
  • Egyéb kötelezettségek2022 3Q2 0692021 3Q1 367
  • Alárendelt és járulékos kölcsöntőke2022 3Q3172021 3Q270
  • Saját tőke2022 3Q3 4522021 3Q2 701
  • FORRÁSOK2022 3Q34 0222021 3Q26 181
Az OTP csoport finanszírozási szerkezete

Utolsó frissítés: 2022.11.10.

Ez a böngésző sajnos nem tudja megjeleníteni a honlapunkat.

Kérjük, használja a legfrissebb Chrome, Firefox, Internet Explorer vagy Edge böngészőt.

Az Ön teendője:

  • nyisson új oldalt a fenti böngészők valamelyikén,
  • másolja be honlapunk linkjét a böngészősávba, és nyomja meg az Entert,
  • és már használhatja is az oldalunkat.

Ha kérdése van, írjon nekünk az informacio@otpbank.hu e-mail címen!

Your browser is not compatible with this site. Read more.