Finanszírozási stratégia

Finanszírozási stratégia

Háttér

Az OTP Csoport finanszírozásában hagyományosan jelentős az ügyfélbetét bázis szerepe, elsősorban a magyarországi és bulgáriai betéti piacokon elért erős pozíciók eredményeként.

A gazdasági-pénzügyi válság következtében lényegesen felértékelődött a biztonságos likviditás fontossága, emiatt a Bankcsoport különösen nagy hangsúlyt helyezett a stabil ügyfélbetét-állomány megtartására. Az árfolyamszűrt teljesítő hitelállomány (Stage 1 + Stage 2) éves összehasonlításban 21%-kal nőtt 2023 1Q-ban, miközben a betétállomány 23%-kal nőtt.

Mindezen tényezők együttes hatásaként a Csoport nettó hitel/betét mutatója 72,3%-ra változott, ami éves alapon árfolyamkorrigáltan 1,2%-pontos csökkenést jelent. A Bankcsoport stabil tőkehelyzettel rendelkezik, az elsődleges alapvető tőkemutatója (CET1) 14,4% volt 2023 1Q végén.

Alkalmazott finanszírozási instrumentumok

Az OTP Csoport a pénz- és tőkepiaci források széles körét használja a magyarországi, illetve külföldi ügyfélhitelei finanszírozására. A Csoport az OTP Bankon, illetve az OTP Jelzálogbankon keresztül főként a hazai tőkepiac aktív szereplője, lejárat-, devizanem- és szerkezet szerint egyaránt változatos instrumentumokat kibocsátva. Az OTP Bank a 2020 májusában felállított, 2021, 2022 és 2023 májusában frissített EMTN kötvényprogramja által rugalmas hozzáféréssel rendelkezik a nemzetközi kötvénypiacokhoz is.

Az OTP Bank 2019 júliusában sikeresen tért vissza a nemzetközi tőkepiacokra, egy 500 millió eurós járulékos tőkeinstrumentummal (Tier 2). 2023 februárjában újabb járulékos tőkeinstrumentum kibocsátására került sor 650 millió USD névértéken. A kibocsátott instrumentumok az európai tőkekövetelmény-rendeletnek, illetve irányelvnek (CRR/CRD IV) megfelelő járulékos tőkeinstrumentumok, egyben MREL-képes, vagyis hitelezői feltőkésítésbe bevonható forrásnak minősülnek.

Az OTP Bank az ESG stratégiájával összhangban 2022 júliusában 400 millió euró össznévértékű, míg 2022 szeptemberében 60 millió USD „Zöld” rendes fedezetlen követelésnek minősülő (Senior Preferred) kötvényeket bocsátott ki. A 3 év múlva lejáró, két év után visszaváltható eurókötvények és a 4 év múlva lejáró, három év múlva visszaváltható dollárkötvények sikeres kibocsátása egyértelmű megerősítése annak, hogy a nemzetközi piacok támogatják az OTP Csoport ESG törekvéseit. 2022 decemberében újabb Senior Preferred kötvény kibocsátására került sor 650 millió euró névértéken.

A tőkepiaci instrumentumokon túl időről-időre szindikált és bilaterális hitel-megállapodások is színesítik az alkalmazott finanszírozási instrumentumok körét.

Főbb mérlegtételek (milliárd forintban)

2022 1Q2023 1Q
Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek1 7201 675
Ügyfélbetétek21 84027 390
Kibocsátott értékpapírok4171 000
Egyéb kötelezettségek1 6082 081
Alárendelt és járulékos kölcsöntőke282551
Saját tőke2 9233 378
FORRÁSOK28 79036 175
  • Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek2022 1Q1 7202023 1Q1 675
  • Ügyfélbetétek2022 1Q21 8402023 1Q27 390
  • Kibocsátott értékpapírok2022 1Q4172023 1Q1 000
  • Egyéb kötelezettségek2022 1Q1 6082023 1Q2 081
  • Alárendelt és járulékos kölcsöntőke2022 1Q2822023 1Q551
  • Saját tőke2022 1Q2 9232023 1Q3 378
  • FORRÁSOK2022 1Q28 7902023 1Q36 175
Az OTP csoport finanszírozási szerkezete

Utolsó frissítés: 2023.05.10.

Ez a böngésző sajnos nem tudja megjeleníteni a honlapunkat.

Kérjük, használja a legfrissebb Chrome, Firefox, Internet Explorer vagy Edge böngészőt.

Az Ön teendője:

  • nyisson új oldalt a fenti böngészők valamelyikén,
  • másolja be honlapunk linkjét a böngészősávba, és nyomja meg az Entert,
  • és már használhatja is az oldalunkat.

Ha kérdése van, írjon nekünk az informacio@otpbank.hu e-mail címen!

Your browser is not compatible with this site. Read more.