Finanszírozási stratégia
Háttér
Az OTP Csoport finanszírozásában hagyományosan jelentős az ügyfélbetét bázis szerepe, elsősorban a magyarországi és bulgáriai betéti piacokon elért erős pozíciók eredményeként.
A Bankcsoport különösen nagy hangsúlyt helyez a stabil ügyfélbetét-állomány megtartására. Az árfolyamszűrt teljesítő hitelállomány (Stage 1 + Stage 2) éves összehasonlításban 6%-kal nőtt 2025 1Q-ban, miközben a betétállomány 5%-kal nőtt. Mindezen tényezők együttes hatásaként a Csoport nettó hitel/betét mutatója 73,5%-ra változott, ami éves alapon árfolyamkorrigáltan 0,1%-pontos növekedést jelent. Továbbá, a Bankcsoport stabil tőkehelyzettel rendelkezik, az elsődleges alapvető tőkemutatója (CET1) 18,0% volt 2025 1Q végén.
Alkalmazott finanszírozási instrumentumok
Az OTP Csoport a pénz- és tőkepiaci források széles körét használja a magyarországi, illetve külföldi ügyfélhitelei finanszírozására. A Csoport az OTP Bankon, illetve az OTP Jelzálogbankon keresztül a hazai tőkepiac aktív szereplője, lejárat-, devizanem- és szerkezet szerint egyaránt változatos instrumentumokat kibocsátva.
Az OTP Bank a 2020 májusában felállított és azóta minden évben frissített EMTN kötvényprogramja által rugalmas hozzáféréssel rendelkezik a nemzetközi kötvénypiacokhoz is. A kötvénypiaci instrumentumokon túl időről-időre szindikált és bilaterális hitel-megállapodások is színesítik az alkalmazott finanszírozási instrumentumok körét. Az OTP Csoport külföldi leánybankjai közül az OTP banka Slovenia és Ipoteka Bank rendelkeznek nemzetközi piacon kibocsátott kötvényekkel.
Főbb mérlegtételek (milliárd forintban)
| 2025 1Q | 2024 1Q | |
|---|---|---|
| Hitelintézetekkel és a MNB-vel szembeni kötelezettségek | 1 958 | 2 048 |
| Ügyfelek betétei | 32 419 | 29 320 |
| Kibocsátott értékpapírok | 2 280 | 2 207 |
| Egyéb források* | 1 906 | 2 876 |
| Alárendelt kölcsöntőke | 546 | 591 |
| Saját tőke | 5 225 | 4 439 |
| FORRÁSOK ÖSSZESEN | 44 333 | 41 482 |
Hitelintézetekkel és a MNB-vel szembeni kötelezettségek 2025 1Q 1 958 2024 1Q 2 048 Ügyfelek betétei 2025 1Q 32 419 2024 1Q 29 320 Kibocsátott értékpapírok 2025 1Q 2 280 2024 1Q 2 207 Egyéb források* 2025 1Q 1 906 2024 1Q 2 876 Alárendelt kölcsöntőke 2025 1Q 546 2024 1Q 591 Saját tőke 2025 1Q 5 225 2024 1Q 4 439 FORRÁSOK ÖSSZESEN 2025 1Q 44 333 2024 1Q 41 482
*Az Egyéb források tartalma: Repó kötelezettségek, Eredménnyel szemben valós értéken értékeltként megjelölt pénzügyi kötelezettségek, Kamatlábkockázatra vonatkozó portfóliófedezeti ügylet során fedezett tételek valós értékének változása, Kereskedési célú származékos pénzügyi kötelezettségek, Fedezeti célú származékos pénzügyi kötelezettségek, Lízingkötelezettség, Halasztott adó kötelezettség, Tényleges nyereségadó-kötelezettségek, Céltartalékok, Egyéb kötelezettségek, Értékesítésre tartott befektetett eszközökhöz közvetlenül kapcsolódó kötelezettségek
Utolsó frissítés: 2025.05.12.
