Érd el a megtakarítási termékek széles skáláját egy értékpapírszámlával!
Teljesen online, pár kattintással megnyithatod
Választhatsz biztonságosabb vagy kockázatosabb, de magasabb hozamot ígérő befektetések közül
Online kezelheted a befektetéseidet
Az alkalmi és a rendszeres megtakarításokhoz is jó választás
Milyen értékpapírszámlát nyithatsz online?
Tartós Befektetési Számla (TBSZ)
- 3 év után adókedvezmény, 5 év után adómentesség
A lekötési időszak 3. évének utolsó napjára és 3. éve után adókedvezmény, a lekötési időszak 5. adóévének utolsó napján (lejárat) adómentesség érhető el. - Legalább 3-5 éves időtávú befektetésekhez
- Csak a számlanyitás naptári évében tudsz rá befizetni
Értékpapírszámla
- Általános értékpapírszámla befektetéseidhez
- Ha még nem tudod, hogy mennyi időre fektetnél be
- Rugalmasan, bármikor tehetsz pénzt a számlára
Jogszabályi változás a 2025.01.01-től nyitott TBSZ számlák adózásával kapcsolatban
A 2024-ben vagy korábban nyitott TBSZ számláknál lejárat előtti megszüntetés esetén csupán SZJA-t kellett fizetni, szociális hozzájárulási adót (szocho) nem.
A 2025.01.01-től nyitott TBSZ számlákat lejárat előtti feltörés esetén már szocho fizetési kötelezettség is terhelni fogja:
- 3 éven belüli megszüntetés esetén 13%-os,
- 3-5 év közötti megszüntetés esetén 8%-os szochot kell fizetni,
- lejáratig történő tartás esetén továbbra is megmarad a szocho mentesség.
Tudj meg többet a Tartós Befektetési Számláról!
Olyan értékpapírszámla, amellyel teljes adómentességet érhetsz el a hozam után. A befizetés évét követően a lekötési időszak 3-5 év. Ha megvárod a lekötési időszak végét (azaz a lekötési időszak 5. évének utolsó napját), akkor teljes adómentességet érhetsz el a megtakarításaidra. Már a lekötési időszak 3. évének utolsó napjára, valamint a lekötési időszak 3. évének eltelte után adókedvezményben részesülhetsz.
A számlára csak a számlanyitás évében fizethetsz be, a befektetéseidet viszont a TBSZ számlán belül bármikor szabadon átcsoportosíthatod az értékpapírok között a számla teljes futamideje alatt a befizetési időszakban is.
Egy pénzügyi szolgáltatónál egy évben csak egy Tartós Befektetési Számlát (TBSZ) lehet nyitni.
Általános tájékoztató a Tartós Befektetési Értékpapír (TBÉSZ) számláról
A számla futamideje két fő időszakból, a befizetési és a lekötési időszakból áll.
A befizetési időszak a számla megnyitásának napjától kezdődően az adott év december 31-ig tart. Ez idő alatt tetszőleges alkalommal fizethetsz be a számlára, valamint fektethetsz be értékpapírokba, például befektetési jegyekbe, kötvénybe vagy állampapírokba.
A számlanyitáskor az első befizetésednek is meg kell történnie, ami minimum 25 000 Ft (vagy ennek megfelelő értékű külföldi fizetőeszköz).
A lekötési időszak alatt nem tudsz befizetni, azonban a megtakarításaidat rugalmasan átcsoportosíthatod a TBSZ számlán belül.
Ha a számlanyitás évében vagy a 3 éves lekötési időszakon belül hozzá szeretnél férni megtakarított pénzedhez, ezt bármikor megteheted, azonban a TBSZ számla ebben az esetben megszűnik és 15%-os személyi jövedelemadót kell fizetned a számlán elért jövedelem (lekötési hozam) után.
Lehetőséged van számlamegszüntetés nélkül a megtakarításod egy részének kivonására a lekötési időszak 3. adóévének utolsó napjára vonatkozóan (részkivét), melynek jövedelemtartalmát (lekötési hozamot) 10%-os személyi jövedelemadó terheli.
Ha a 3 éves lekötési időszakon túl, de a számla lejárata előtt hozzá szeretnél férni megtakarított pénzedhez, ezt bármikor megteheted, azonban a TBSZ számla ebben az esetben megszűnik és 10%-os személyi jövedelemadót kell fizetned a számlán elért jövedelem (lekötési hozam) után.
A számla az 5 éves lekötési időszak utolsó napján lejár, a keletkezett jövedelem személyi jövedelemadó mentes.
A lejárat napjáig eldöntheted, hogy a befektetéseidet a jövőben milyen típusú értékpapírszámlán kívánod tartani:
- Nyilatkozhatsz arról, hogy a lejáró TBSZ számlán lévő befektetéseidet részben vagy egészben továbbra is TBSZ számlán szeretnéd tartani (újrakötés) vagy normál Értékpapírszámlán szeretnéd a jövőben kezelni.
- Ha a lejárat napjáig nem teszel nyilatkozatot, a lekötési időszak 5. adóévének utolsó napját követően a TBSZ állományodat normál Értékpapírszámlára fogjuk elhelyezni.
Nyiss értékpapírszámlát az internet- és mobilbankban!
Gyorsan és kényelmesen nyithatsz OTP Értékpapírszámlát vagy Tartós Befektetési Számlát (TBSZ).
Számlát nyitokHirdetmények
Tájékoztatók
Üzletszabályzatok