Mit jelentenek a költségek?
- Vételi, megszerzési költség: A pénzügyi eszköz vételével összefüggésben felmerülő díj- és költség.
- Tartási költség: A pénzügyi eszköz nyilvántartásával és kezelésével összefüggésben felmerülő költségek a meghatározott befektetési időtávra.
- Eladási, lezárási költség: A pénzügyi eszköz értékesítésével, valamint transzferálásával továbbá származtatott egyedi ügyletek nyitott pozícióinak lezárásával kapcsolatos költségek.
- Termékköltség: A pénzügyi eszköz kibocsátójának költségei, mely az adott pénzügyi eszköz árában vagy azon felül a pénzügyi eszközbe történő befektetés kezdetekor vagy a befejezésekor kerül megfizetésre. Amennyiben a befektetés eredménye pozitív, a költség, díj összege az adott pénzügyi eszköz bruttó hozamából is levonásra kerülhet.
Előzetes
tájékoztatás a költségekről és a kapcsolódó díjakról - Jogi figyelmeztetés és
ismertető költségkalkulációról
1. Az előzetes
költség-kalkuláció (továbbiakban: költség-kalkuláció) bemutatja az ügyfélnek
nyújtott befektetési szolgáltatásért és/vagy kiegészítő (befektetési)
szolgáltatásokért felszámított díjakat, valamint az érintett pénzügyi eszköz
előállításával és kezelésével, továbbá megszerzésével, tartásával és
értékesítésével összefüggő költségeket és díjakat.
2.
A
költség-kalkuláció nem minősül ajánlattételnek, befektetési ajánlásnak,
ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetési- vagy
pénzügyi elemzésnek, befektetésre való ösztönzésnek, célja kizárólag a költségekről
és díjakról történő, jogszabály szerinti előzetes ügyfél-tájékoztatás.
3. A
költség-kalkuláció általános érvényű, így nem veszi figyelembe az egyes
ügyfelek egyedi, speciális körülményeit, ezért kérjük, hogy befektetése előtt a
konkrét egyedi ügylet vonatkozásában kérjen tájékoztatást az OTP Bank
munkatársaitól. Az adókezelésre és adóügyi következményekre vonatkozó adatok az
ügyfél egyedi körülményeitől függnek, továbbá ezen adatok, feltételek a jövőben
változhatnak.
4. A költség-kalkulációban
szereplő adatok, információk becslésen alapulnak, a befektetési összegek és
időtávok kizárólag példák, ezért nem lehet belőlük egyértelmű következtetést
levonni az adott költségek és díjak tényleges mértékére még abban az esetben
sem, ha az ügyfél azonos vagy hasonló jellemzőkkel rendelkező egyedi ügyletet
kíván megkötni.
5. A költségek és
díjak bemutatása során az OTP Bank az alábbi általános elveket és szempontokat
vette figyelembe:
- Az adott ügyletkötés/megbízás során a ténylegesen felmerült egyszeri és folyamatos költségeket, ennek ismeretének hiányában ésszerűen becsült költségeket tüntettünk fel.
- Egyszeri díjnak, költségnek minősül a pénzügyi eszközbe történő befektetés, vagy a befektetési szolgáltatás igénybevételének kezdetekor és befejezésekor felmerült díj, költség. Folyamatos díjnak, költségnek minősül a pénzügyi eszköz kezelésért, valamint a szolgáltatás nyújtásakor felmerült költségek, díjak.
- Bbefektetési időtávnak egységesen 1 évet, származtatott ügyletek esetén az adott ügyletre jellemző befektetési időtávot tekintettük.
- Befektetett összegként a jellemző ügyletméret alapján meghatározott összeget vettük figyelembe.
- Külföldi pénznemben fizetendő díjaknál a költség-kalkuláció készítésekor érvényes MNB középárfolyam került alkalmazásra és a költség-kalkulációban megjelölésre kerül az adott pénznem. Az átváltás becsült költsége vonatkozásában a www.otpbank.hu honlapon elérhető OTP Bank Nyrt. által alkalmazott aktuális árfolyamok és a „Valuta-deviza váltó” kalkulátor alapján tájékozódhat.
- Amennyiben az ügyletben más vállalkozás/szolgáltató is érintett, a költségkalkulációban összesítésre kerülnek az OTP Bank által és a másik vállalkozás által felszámított költségek és díjak.
- A számlavezetés körében kizárólag az értékpapír-számlavezetés díjait és költségeit vettük figyelembe. A fizetési számla (bankszámla) díjait nem értékeltük, figyelemmel arra, hogy fizetési számla műveletekre a befektetési szolgáltatásokon kívül, pénzügyi szolgáltatások esetében is sor kerül/het. A fizetési számlák (bankszámlák) kamatairól és díjairól szóló tájékoztatást a vonatkozó fizetési számla (bankszámla) hirdetmények tartalmazzák.
- A származtatott termékek esetében a termékköltség mind a termék megszerzésekor/vételekor, mind a termék értékesítésekor, a pozíció zárásakor felmerül és értékelésre kerül, figyelemmel arra, hogy ezek a költség-tételek a pénzügyi eszköz kibocsátójának költségei, mely az adott pénzügyi eszköz árában vagy azon felül a pénzügyi eszközbe történő befektetés kezdetekor vagy a befejezésekor kerül megfizetésre.
- Befektetett összegként OTP Bank Nyrt. a származtatott termékek esetében a termék megszerzésének összegeként az adott eszköz értékesítéskori névérték összegét veszi figyelembe, tekintettel a származtatott termékek esetében fennálló tőkeáttételre. A tőkeáttételes kereskedés az ügyfelek számára biztosítja, hogy a befektetett saját tőkéjüknél magasabb összegű ügyleteket, pozíciókat megszerezzenek. A tőkeáttételes kereskedés jelentős kockázatokat hordoz, így fennáll a teljes tőke elveszítésének, továbbá a befektetett tőkét meghaladó veszteség lehetősége is.
- A pénzügyi eszköz kezelésével összefüggésben felmerült költségként veszi figyelembe OTP Bank Nyrt., az adott pénzügyi eszközhöz kapcsolódó biztosítékok nyilvántartásával és kezelésével kapcsolatban felmerülő értékpapírszámla-vezetés díját és költségeit is.
6. Felhívjuk az
ügyfelek figyelmét arra, hogy az előzetesen meghatározott költség- és
díjmértékek eltérhetnek a ténylegesen felmerülő összegektől. Amennyiben a
befektetési időtáv vagy a befektetett összeg egy konkrét egyedi ügylet
vonatkozásában ettől eltérő, a felmerülő költségek, díjak nem vagy nem
feltétlenül a befektetési időtávval, illetve a befektetett összeggel arányosan változnak. A
befektetési időtáv és a befektetett összeg a kalkulációban nem módosítható.
7. A befektetési
szolgáltatásokért és a kiegészítő (befektetési) szolgáltatásokért felszámított
költségekre és kapcsolódó díjakra, valamint a pénzügyi eszközzel kapcsolatos
költségekre és díjakra a tájékoztatást az Egységes Előzetes Tájékoztató Hirdetmény
és a Díjtételekről szóló hirdetmény, továbbá Global Markets Keretszerződés/Egyedi
megállapodás alapján a Global Markets Igazgatóság Értékesítési
Üzletszabályzata és a Kondíciós lista, valamint Privát Banki/Kiemelt Privát
Banki Alapszerződés esetén a Privát Banki/Kiemelt Privát Banki Üzletszabályzat
és díjhirdetmény tartalmaz.
8. A fizetési
feltételeket és egyéb szerződésteljesítési feltételeket a Befektetési
Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat, a Befektetési Szolgáltatási
Keretszerződés, egyedi megállapodás, továbbá az adott pénzügyi eszközre,
szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó szerződés tartalmazza. Abban az
esetben, ha az ügyfél.
a) Privát
Banki/Kiemelt Privát Banki Jogviszony Létrehozására Alapszerződéssel
rendelkezik a Privát Banki/Kiemelt Privát Banki Üzletág Üzletszabályzata,
valamint a Privát Banki/Kiemelt Privát Banki Alapszerződés és a Szerződés
kiegészítés/ek, Egyedi megállapodás,
b) Global
Markets Keretszerződéssel, Egyedi megállapodással rendelkezik az OTP Bank
Global Markets Igazgatósága Értékesítési Üzletszabályzata, valamint a
Global Markets Keretszerződés/ Egyedi megállapodás rendelkezései
is
irányadóak a fizetési és egyéb szerződésteljesítési feltételek tekintetében.
9. Az
előző pontokban hivatkozott üzletszabályzatok, hirdetmények, valamint a
termékek, szolgáltatások részletes feltételeit és díjait tartalmazó leírások
elérhetőek az OTP Bank befektetési szolgáltatást nyújtó bankfiókjaiban és az
OTP Bank www.otpbank.hu honlapján, különösen az Értékpapírok és a Global
Markets menüpontban.
10. A jelen
tájékoztatás az elkészítése időpontjában az OTP Bank rendelkezésére álló
információk alapján készült. Bár az OTP Bank jóhiszeműen hagyatkozott
megbízhatónak gondolt forrásokra, semmilyen szavatosságot, jótállást vagy
kötelezettséget nem vállal azért, hogy az azokban foglalt adatok pontosak és
teljesek.
11. OTP Bank fenntartja
a jelen tájékoztató módosításának jogát. A tájékoztató a jövőben külön
értesítés nélkül is módosulhat, kérjük, hogy a változásokat kísérje
figyelemmel.
12. OTP Bank Nyrt.
(székhely: 1051 Budapest, Nádor utca 16. sz.; cégjegyzékszám: 01-10-041585;
nyilvántartva: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága; felügyeleti hatóság> Magyar
Nemzeti Bank – 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.). Minden jog fenntartva, a
tájékoztató az OTP Bank kizárólagos tulajdonát képezi, annak további
felhasználása, sokszorosítása, terjesztése, hozzáférhetővé tétele, továbbsugárzása,
az arra való hivatkozás vagy más honlapba (szolgáltatásba) történő beépítése
csak az OTP Bank előzetes írásbeli engedélyével lehetséges.