Befektetési stratégia tényezők

Befektetési cél

Kimondva, kimondatlanul Önnek is, mint mindannyiunknak, célja van a befektetéseivel. Méghozzá elég fontos cél ahhoz, hogy lemondjon a rendelkezésre álló összeg elfogyasztásáról, feléléséről.

Befektetési céljai sokfélék lehetnek. A befektetés hozama kiegészítheti rendszeres havi jövedelmét, fedezheti pár évvel későbbre tervezett lakásvásárlását, gyermekei taníttatását, vagy az is lehetséges, hogy már nyugdíjas éveinek kényelmét kívánja biztosítani.

A kitűzött befektetési cél nagymértékben meghatározza, milyen portfoliót célszerű kialakítania.


Kockázatviselési kedv

Befektetési stratégiájának kiválasztásában fontos tisztán látnia, hogy a magasabb hozam magasabb kockázattal jár. Mérlegelnie kell, mennyire fontosak egyes befektetési céljai. Hajlandó-e egyik céljának megvalósítását kockáztatni azért, hogy legyen lehetősége egy másik cél megvalósítására is?

A magasabb várható hozamú és kockázatú befektetési lehetőségek hozamelőnye hosszabb távon nagyobb eséllyel realizálható.

Ezért érdemes vagyonának azt a részét fektetnie kockázatosabb eszközökbe, melyet akár 2-3 évig is lekötve tud tartani.


Időhorizont és likviditás

A megfelelő befektetési stratégia kiválasztásában fontos szerepet játszik, hogy a befektető a megtakarított pénzt milyen hosszú időn keresztül tudja vagy kívánja nélkülözni.

Amennyiben 1 éven belül akarja elkölteni befektetett pénzét, vagy más eszközbe (pl. lakásra) kívánja átforgatni, akkor érdemes könnyen értékesíthető, egyenletes hozamú befektetést választania.

Mérlegelni kell azt is, milyen esélye van annak, hogy meg kell változtatnia eredeti elképzelését, és váratlanul fel kell használnia befektetését.


Rendszeres pénzáramlás

A portfolió kialakításában minden befektetőnek meg kell határoznia, hogy a befektetett pénzétől milyen pénzáramlásra számít, más szóval a befektetésen keletkező hozamot mikor realizálja. Ezek alapján a következő csoportokat különböztethetünk meg:

  • fix, meghatározott időközönkénti kamatjövedelem: pénzpiaci eszköz, államkötvény,
  • nem fix, de meghatározott időközönkénti osztalékjövedelem: részvény,
  • tőkenyereség: részvény és államkötvény.

Devizaárfolyam-kockázat

A külföldi befektetési lehetőségek megnyílásával mind fontosabb kérdés, hogy a befektető milyen pénznemben fekteti be pénzét, magyar vagy külföldi befektetési eszközöket vásárol.

A devizaárfolyam-kockázat csökkentése miatt célszerű lehet abban a devizában befektetni, melyben a megtakarítási cél megfogalmazódott.

Érdemes figyelni arra is, kihasználhatók-e az árfolyamrendszerbe épített garanciák.

 

TőzsdeindexekÚjratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
BUX 40 005,90 ,00 17:25
DAX 11 562,74 ,00 17:45
DOW 25 886,01 ,00 22:20
S&P-500 2 888,68 ,00 22:20
NASDAQ 7 895,99 ,00 22:30
CAC-40 5 236,93 ,00 18:00

OTP Befektetési jegy árfolyamok

OTP Dollár Rövid Kötvény Alap 0.01385312 USD
OTP Euró Rövid Kötvény Alap 0.01414232 EUR
OTP Maxima Alap 4.034852 HUF
OTP Optima Alap 6.537465 HUF
OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap 1.630991 HUF
Bővebben

BÉT blue-chipek árfolyamaÚjratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
OTP 12 250 0 17:05
MTELEKOM 420 0 17:05
RICHTER 4 880 0 17:05
MOL 2 966 0 17:05
Bővebben