Befektetési stratégia tényezők

Befektetési cél

Kimondva, kimondatlanul Önnek is, mint mindannyiunknak, célja van a befektetéseivel. Méghozzá elég fontos cél ahhoz, hogy lemondjon a rendelkezésre álló összeg elfogyasztásáról, feléléséről.

Befektetési céljai sokfélék lehetnek. A befektetés hozama kiegészítheti rendszeres havi jövedelmét, fedezheti pár évvel későbbre tervezett lakásvásárlását, gyermekei taníttatását, vagy az is lehetséges, hogy már nyugdíjas éveinek kényelmét kívánja biztosítani.

A kitűzött befektetési cél nagymértékben meghatározza, milyen portfoliót célszerű kialakítania.


Kockázatviselési kedv

Befektetési stratégiájának kiválasztásában fontos tisztán látnia, hogy a magasabb hozam magasabb kockázattal jár. Mérlegelnie kell, mennyire fontosak egyes befektetési céljai. Hajlandó-e egyik céljának megvalósítását kockáztatni azért, hogy legyen lehetősége egy másik cél megvalósítására is?

A magasabb várható hozamú és kockázatú befektetési lehetőségek hozamelőnye hosszabb távon nagyobb eséllyel realizálható.

Ezért érdemes vagyonának azt a részét fektetnie kockázatosabb eszközökbe, melyet akár 2-3 évig is lekötve tud tartani.


Időhorizont és likviditás

A megfelelő befektetési stratégia kiválasztásában fontos szerepet játszik, hogy a befektető a megtakarított pénzt milyen hosszú időn keresztül tudja vagy kívánja nélkülözni.

Amennyiben 1 éven belül akarja elkölteni befektetett pénzét, vagy más eszközbe (pl. lakásra) kívánja átforgatni, akkor érdemes könnyen értékesíthető, egyenletes hozamú befektetést választania.

Mérlegelni kell azt is, milyen esélye van annak, hogy meg kell változtatnia eredeti elképzelését, és váratlanul fel kell használnia befektetését.


Rendszeres pénzáramlás

A portfolió kialakításában minden befektetőnek meg kell határoznia, hogy a befektetett pénzétől milyen pénzáramlásra számít, más szóval a befektetésen keletkező hozamot mikor realizálja. Ezek alapján a következő csoportokat különböztethetünk meg:

  • fix, meghatározott időközönkénti kamatjövedelem: pénzpiaci eszköz, államkötvény,
  • nem fix, de meghatározott időközönkénti osztalékjövedelem: részvény,
  • tőkenyereség: részvény és államkötvény.

Devizaárfolyam-kockázat

A külföldi befektetési lehetőségek megnyílásával mind fontosabb kérdés, hogy a befektető milyen pénznemben fekteti be pénzét, magyar vagy külföldi befektetési eszközöket vásárol.

A devizaárfolyam-kockázat csökkentése miatt célszerű lehet abban a devizában befektetni, melyben a megtakarítási cél megfogalmazódott.

Érdemes figyelni arra is, kihasználhatók-e az árfolyamrendszerbe épített garanciák.

 

Tőzsdeindexek Újratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
BUX 44 928,65 852,70 11:07
DAX 13 107,20 ,00 11:06
DOW 28 992,41 ,00 22:20
S&P-500 3 337,75 ,00 22:20
NASDAQ 9 576,59 ,00 22:30
CAC-40 6 029,72 ,00 18:00

OTP Befektetési jegy árfolyamok

OTP Dollár Rövid Kötvény Alap 0.01399205 USD
OTP Euró Rövid Kötvény Alap 0.01403156 EUR
OTP Maxima Alap 3.965096 HUF
OTP Optima Alap 6.471448 HUF
OTP Tőkegarantált Rövid Kötvény Alap 1.628413 HUF
OTP Ingatlan - Befektetési Alap 2.24960 HUF
Bővebben

BÉT blue-chipek árfolyama Újratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
OTP 15 080 240 11:07
MTELEKOM 434,5 3 11:04
RICHTER 6 930 125 11:03
MOL 2 626 70 11:06
Bővebben

Deviza keresztárfolyamok Újratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
EUR/HUF 338,24 0,09 11:07
EUR/JPY 120,43 0,03 11:07
EUR/USD 1,08 0,00 11:07
USD/HUF 312,62 0,35 11:07
USD/JPY 111,31 0,06 11:07