Befektetési stratégia tényezők

Befektetési cél

Kimondva, kimondatlanul Önnek is, mint mindannyiunknak, célja van a befektetéseivel. Méghozzá elég fontos cél ahhoz, hogy lemondjon a rendelkezésre álló összeg elfogyasztásáról, feléléséről.

Befektetési céljai sokfélék lehetnek. A befektetés hozama kiegészítheti rendszeres havi jövedelmét, fedezheti pár évvel későbbre tervezett lakásvásárlását, gyermekei taníttatását, vagy az is lehetséges, hogy már nyugdíjas éveinek kényelmét kívánja biztosítani.

A kitűzött befektetési cél nagymértékben meghatározza, milyen portfoliót célszerű kialakítania.


Kockázatviselési kedv

Befektetési stratégiájának kiválasztásában fontos tisztán látnia, hogy a magasabb hozam magasabb kockázattal jár. Mérlegelnie kell, mennyire fontosak egyes befektetési céljai. Hajlandó-e egyik céljának megvalósítását kockáztatni azért, hogy legyen lehetősége egy másik cél megvalósítására is?

A magasabb várható hozamú és kockázatú befektetési lehetőségek hozamelőnye hosszabb távon nagyobb eséllyel realizálható.

Ezért érdemes vagyonának azt a részét fektetnie kockázatosabb eszközökbe, melyet akár 2-3 évig is lekötve tud tartani.


Időhorizont és likviditás

A megfelelő befektetési stratégia kiválasztásában fontos szerepet játszik, hogy a befektető a megtakarított pénzt milyen hosszú időn keresztül tudja vagy kívánja nélkülözni.

Amennyiben 1 éven belül akarja elkölteni befektetett pénzét, vagy más eszközbe (pl. lakásra) kívánja átforgatni, akkor érdemes könnyen értékesíthető, egyenletes hozamú befektetést választania.

Mérlegelni kell azt is, milyen esélye van annak, hogy meg kell változtatnia eredeti elképzelését, és váratlanul fel kell használnia befektetését.


Rendszeres pénzáramlás

A portfolió kialakításában minden befektetőnek meg kell határoznia, hogy a befektetett pénzétől milyen pénzáramlásra számít, más szóval a befektetésen keletkező hozamot mikor realizálja. Ezek alapján a következő csoportokat különböztethetünk meg:

  • fix, meghatározott időközönkénti kamatjövedelem: pénzpiaci eszköz, államkötvény,
  • nem fix, de meghatározott időközönkénti osztalékjövedelem: részvény,
  • tőkenyereség: részvény és államkötvény.

Devizaárfolyam-kockázat

A külföldi befektetési lehetőségek megnyílásával mind fontosabb kérdés, hogy a befektető milyen pénznemben fekteti be pénzét, magyar vagy külföldi befektetési eszközöket vásárol.

A devizaárfolyam-kockázat csökkentése miatt célszerű lehet abban a devizában befektetni, melyben a megtakarítási cél megfogalmazódott.

Érdemes figyelni arra is, kihasználhatók-e az árfolyamrendszerbe épített garanciák.

 

TőzsdeindexekÚjratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
BUX 41 503,91 ,00 17:25
DAX 11 205,54 ,00 17:45
DOW 24 706,35 ,00 22:20
S&P-500 2 670,71 ,00 22:20
NASDAQ 7 157,23 ,00 22:30
CAC-40 4 794,37 ,00 18:00

OTP Befektetési jegy árfolyamok

DOLLÁR PÉNZPIACI 0.01369683 USD
OTP Maxima Alap 3.760117 HUF
EURO PÉNZPIACI 0.01416569 EUR
OTP Optima Alap 6.367811 HUF
OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 1.630925 HUF
INGATLAN ALAP 2.072681 HUF
Bővebben

BÉT blue-chipek árfolyamaÚjratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
OTP 11 850 0 17:05
MTELEKOM 457 0 17:05
RICHTER 6 020 0 17:05
MOL 3 242 0 17:05
Bővebben

Deviza keresztárfolyamokÚjratöltés

Név Árfolyam Változás Idő
EUR/HUF 322,14 0,00 23:42
EUR/JPY 127,89 0,00 23:42
EUR/USD 1,14 0,00 23:41
USD/HUF 283,36 0,00 23:41
USD/JPY 112,49 0,00 23:41