Generációkon átívelő anyagi stabilitás a családnak – ez a bizalmi vagyonkezelés
Tetszett a cikk? Ezek is érdekelhetik
Az OTP a BÉT legjobbjai között
Az OTP Bank több rangos elismerést is elnyert a BÉT Legek díjátadón, a 2025-ös év kiemelkedő tőkepiaci teljesítménye alapján.
OTP CETOP UCITS ETF – túl a százmillió eurón
Több mint százszorosára növelte induláskori nettó eszközértékét az OTP Alapkezelő és az OTP Bank által közösen fejlesztett, tőzsdén kereskedett, régiós befektetési alap. Kevesebb mint két év alatt az OTP CETOP UCITS ETF kezelt vagyona átlépte a 100 millió eurót. A Kelet-Közép-Európa 25 legnagyobb forgalmú és kapitalizációjú részvényét egyetlen eszközbe sűrítő alap 10 euró névértékű befektetési jegye a magánbefektetők körében is kiugró népszerűségnek örvend.
Egészen új dimenziót nyit a zökkenőmentes generációs vagyontranszferben a bizalmi vagyonkezelés (bvk), amihez teljeskörű pénzügyi szolgáltatáscsomagot nyújt az OTP Bank. Noha a bvk egyik legfőbb előnye, hogy egyben tartja a tulajdonosi jogokat, sokan adóoptimalizációs céllal választják ezt a szolgáltatást.
Miközben a végrendelkezés nem feltétlenül nyújt megoldást a generációs vagyontranszferre azokban a helyzetekben, amikor az összegyűjtött vagyon felaprózódása fenyeget, a bizalmi vagyonkezeléssel (bvk) ezt teljesen irányítottan, tervezetten lehet megvalósítani. A konstrukció képes egyben tartani a tulajdonosi jogokat, azaz nem fenyeget a vagyon széthullásának veszélye, ami egy végrendelettel vagy anélkül lezajló hagyatéki eljárást követően gyakran fordul elő. A bvk a folytonosság záloga: ebben a konstrukcióban a megbízott vagyonkezelő az alapítóval azonos szemlélettel gyakorolja a tulajdonosi jogokat a szerződésben lefektetett elvek mentén, akár az alapító halálát követően is.
A bvk arra is módot ad, hogy a családi vagyont eredetileg megalapozó cégalapító-tulajdonos feltételekhez kösse a vagyontárgyak átadását vagy a juttatások folyósítását. És nem csupán azt rögzítheti a szerződésben, hogy például az unokája nagykorúvá válva juthasson hozzá a neki szánt tulajdoni hányadhoz, hanem olyan személyt is bevonhat a kedvezményezettek körébe, aki nincs a természetes örökösei között. Ezzel a megoldás a sima vagyonfelosztáson messze túlmutató üzleti biztonságot jelent: a családi vagyon folytatólagosan is képes gyarapodni, pluszkedvezményekhez juttatva ezáltal a kedvezményezetteket, azaz akkor is egyben marad, ha az utódok érdemben nem foglalkoznának annak kezelésével. Azt, hogy a kedvezményezetteket milyen járandóságok illetik meg, ugyanúgy a bvk-t keretező szerződésben rögzítik, mint azt, hogy a bizalmi vagyonkezelő milyen módon gyakorolhatja a tulajdonosi jogokat.
A bvk mellett szól az is, hogy adózási szempontból – a konstrukció részleteitől függően – kedvezőbb lehet a vagyon kedvezményezettjei számára. Magánszemély kedvezményezettek és vagyonrendelők esetén az adóelőny egy tartós befektetési számlával is kiegészíthető, amely az OTP Banknál ugyanúgy elérhető, mint az a teljeskörű pénzügyi háttér, amely ennek a jellemzően bonyolult konstrukciónak a működéséhez szükséges. Az OTP Bank – 21. századi informatikai háttérrel – egyszerre képes a konstrukció minden érintettjének vezetni a számláit és átfogóan kezelni a bizalmi vagyonkezelésbe vont pénzügyi vagyonelemeit.
Hozzon ki többet befektetéseiből!
Elemzői hírlevél
Ne maradjon le friss elemzéseinkről!