Generációkon átívelő anyagi stabilitás a családnak – ez a bizalmi vagyonkezelés
Tetszett a cikk? Ezek is érdekelhetik
Új szintre lép az OTP SingleMarket: már amerikai részvények is elérhetők a befektetési platformon
Tovább bővíti nemzetközi kínálatát az OTP Bank online befektetési platformja: már az amerikai tőzsdéken jegyzett részvények is közvetlenül elérhetők az OTP SingleMarketen. A bővítés több mint 1500 új részvénnyel egészíti ki a jelenlegi kínálatot, ami érdemben szélesíti a nemzetközi befektetési lehetőségeket olyan slágertermékekkel, mint a technológiai cégek és a mesterséges intelligenciával foglalkozó vállalatok papírjai.
Új területre lép az OTP Private Banking: fókuszban a stratégiai filantrópia
Kelet-Közép-Európában elsőként integrálja vagyonkezelési szolgáltatásaiba a filantróp stratégiai tanácsadás lehetőségét az OTP Private Banking. A bank együttműködő partnere által nyújtott strukturált módszertanra, hatásmérésre és átlátható működésre épülő új szolgáltatásának célja, hogy a családi vagyon ne csupán pénzügyi eszköz maradjon, hanem hosszú távú, értékalapú örökséggé váljon.
Egészen új dimenziót nyit a zökkenőmentes generációs vagyontranszferben a bizalmi vagyonkezelés (bvk), amihez teljeskörű pénzügyi szolgáltatáscsomagot nyújt az OTP Bank. Noha a bvk egyik legfőbb előnye, hogy egyben tartja a tulajdonosi jogokat, sokan adóoptimalizációs céllal választják ezt a szolgáltatást.
Miközben a végrendelkezés nem feltétlenül nyújt megoldást a generációs vagyontranszferre azokban a helyzetekben, amikor az összegyűjtött vagyon felaprózódása fenyeget, a bizalmi vagyonkezeléssel (bvk) ezt teljesen irányítottan, tervezetten lehet megvalósítani. A konstrukció képes egyben tartani a tulajdonosi jogokat, azaz nem fenyeget a vagyon széthullásának veszélye, ami egy végrendelettel vagy anélkül lezajló hagyatéki eljárást követően gyakran fordul elő. A bvk a folytonosság záloga: ebben a konstrukcióban a megbízott vagyonkezelő az alapítóval azonos szemlélettel gyakorolja a tulajdonosi jogokat a szerződésben lefektetett elvek mentén, akár az alapító halálát követően is.
A bvk arra is módot ad, hogy a családi vagyont eredetileg megalapozó cégalapító-tulajdonos feltételekhez kösse a vagyontárgyak átadását vagy a juttatások folyósítását. És nem csupán azt rögzítheti a szerződésben, hogy például az unokája nagykorúvá válva juthasson hozzá a neki szánt tulajdoni hányadhoz, hanem olyan személyt is bevonhat a kedvezményezettek körébe, aki nincs a természetes örökösei között. Ezzel a megoldás a sima vagyonfelosztáson messze túlmutató üzleti biztonságot jelent: a családi vagyon folytatólagosan is képes gyarapodni, pluszkedvezményekhez juttatva ezáltal a kedvezményezetteket, azaz akkor is egyben marad, ha az utódok érdemben nem foglalkoznának annak kezelésével. Azt, hogy a kedvezményezetteket milyen járandóságok illetik meg, ugyanúgy a bvk-t keretező szerződésben rögzítik, mint azt, hogy a bizalmi vagyonkezelő milyen módon gyakorolhatja a tulajdonosi jogokat.
A bvk mellett szól az is, hogy adózási szempontból – a konstrukció részleteitől függően – kedvezőbb lehet a vagyon kedvezményezettjei számára. Magánszemély kedvezményezettek és vagyonrendelők esetén az adóelőny egy tartós befektetési számlával is kiegészíthető, amely az OTP Banknál ugyanúgy elérhető, mint az a teljeskörű pénzügyi háttér, amely ennek a jellemzően bonyolult konstrukciónak a működéséhez szükséges. Az OTP Bank – 21. századi informatikai háttérrel – egyszerre képes a konstrukció minden érintettjének vezetni a számláit és átfogóan kezelni a bizalmi vagyonkezelésbe vont pénzügyi vagyonelemeit.
Hozzon ki többet befektetéseiből!
Elemzői hírlevél
Ne maradjon le friss elemzéseinkről!