Öngondoskodás és pénzügyi tudatosság

Az OTP Egészségpénztár ügyfelei 2024-ben több mint 5 milliárd forint adó-visszatérítést értek el, és az OTP Egészségpénztár és Nyugdíjpénztár összesen 60 ezer új taggal bővült. Az I. OTP Pénztári Konferencián hangsúlyozták, hogy az öngondoskodás és a tudatos pénzügyi tervezés egyre fontosabbá válik.

Ha valaki 30 éven keresztül havonta 20 ezer forintot tesz félre nyugdíjpénztári számlán, 9%-os hozammal számolva 30 év végére 36 millió forintja lesz. Ugyanezt az összeget 15 év alatt elérni havi majdnem 100 ezer forint megtakarítást igényel. A kamatos kamat fontossága és az időben elkezdett takarékoskodás jelentősége kiemelkedő. Az éves 20%-os, maximum 150.000 forintos adó-visszatérítés is hozzájárul a megtakarítások növekedéséhez. Az OTP Bank 2024-es Öngondoskodási kutatása ¹szerint sokan még mindig további munkával tervezik kiegészíteni nyugdíjukat megtakarítás helyett.

Az OTP Nyugdíjpénztár által kezelt vagyon elérte a több mint 500 milliárd forintot, és az OTP Egészségpénztár ügyfelei 2024-ben, 1 év alatt,összesen 5,1 milliárd forint adó-visszatérítést igényeltek. A pénzügyi tudatosság és kultúra fejlesztése kiemelt fontosságú.

Minden megtakarítási helyzet egyedi, és érdemes szakértő segítségét igénybe venni. Az öngondoskodás nemcsak a pénzügyekre vonatkozik, hanem a sport, az „én idő” és a környezettudatosság is befektetés a jövőbe.

Az OTP Öngondoskodási Index felmérésről

Az OTP Öngondoskodási Index egy 2011 óta minden évben elkészülő, a 18-70 éves, bank-kapcsolattal rendelkező magyar lakosságra nézve reprezentatív felmérés. A legfrissebb mintavétel 1500 fő megkérdezésével 2024. augusztus-szeptemberében, hibrid adatfelvétellel készült.