Miért érdemes befektetési alapokba fektetni?

Narrátor: Miért érdemes befektetési alapokba fektetni?

A videó címe megjelenik, majd utána jobb oldalt alul becsúszik az OTP Bank logó.

Narrátor: A befektetési alapok azért előnyösek számunkra, mert rugalmas, szakértők által kezelt megtakarítási formák, amelyekkel a kockázatok széles körű megosztása válik lehetővé, mindez ráadásul alacsony költségek mellett.

A képen néhány befektetési alap illusztrációja jelenik meg, a befektetési formákat mutató képekkel (részvény, kötvény).

Narrátor: Lássuk ezeket az előnyöket részletesen is, hogy mit jelentenek.

Narrátor: Kockázatmegosztás
Talán a legfontosabb érv az alapok mellett a kockázatok megosztása. Ugyanis már egyetlen befektetési alap megvásárlásával is akár több száz egyedi értékpapírból álló szakszerűen összeállított, a kockázatokat többféleképpen megosztó portfólióhoz juthatunk hozzá. Mindezt egyéni befektetőként csak hatalmas erőfeszítésekkel érhetnénk el.

Értékpapírokat ábrázoló képek jelennek meg.

Narrátor: Rugalmasság
A nyílt végű, folyamatos forgalmazású befektetési alapok bármikor megvásárolhatóak és az aktuális árfolyamon bármikor vissza is válthatóak. Nem kell előre meghatározott futamidőkhöz alkalmazkodni, így még akkor sem veszítjük el az addig elért hozamot, ha idő előtt nyúlnánk hozzá megtakarításunkhoz.

Narrátor: Ráadásul a befektetett összeg rugalmasan alakítható, vagyis bármikor vásárolhatunk a már meglévő befektetési jegyeinkhez, vagy el is adhatunk belőlük. Az alapok épp ezért alkalmasak a rendszeres, kisebb összegű megtakarítások elhelyezésére is.

Egy működő páternosztert látunk, amiből folyamatosan ki-be szállnak az emberek. Befektetési alapok és pénz jelenik meg.

Narrátor: Szakértelem
Az alapokban összegyűlt pénzt az alapkezelő komoly szakértelemmel és piaci ismeretekkel rendelkező szakemberek kezelik, akik az összes befektetésünkkel kapcsolatos terhet leveszik a vállunkról.

Narrátor: Munkájukat elemző szakemberek, számítógépes algoritmusok, különböző trendelemző szoftverek is segítik.

Egy irodát látunk, ahol számítógépek előtt alapkezelő szakemberek dolgoznak. Egy diagramon jelennek meg az elemzések.

Narrátor: Alacsony költségek
A befektetési alapot választóknak a forgalmazók által a hirdetményben meghatározott alacsony díjakat kell megfizetniük az alapok vásárlásakor és visszaváltásakor.

Egy befektetési alap illusztrációja jelenik meg és a költségek listája egy papíron.

Narrátor: A befektetési alapok működése
A befektetési alapok olyan megtakarítási formák, amelyekkel befektetőként többféle értékpapírból áll kész portfólióba fektethetjük pénzünket, így tulajdonképpen a kockázatok megosztásával egyszerűen biztonságosan és költséghatékonyan tudjuk gyarapítani vagyonunkat.

Narrátor: A befektetési alapokat olyan eszközökbe fektethetünk be, amelyeket egyéni megtakarítóként nem, vagy csak nehezen érhetnénk el. Ráadásul az alapokat szigorúan és több oldalról ellenőrzik, így biztosak lehetünk abban, hogy pénzünket az alap előre meghatározott befektetési politikája szerint fektették be.

Befektetési alapok illusztrációja jelenik meg. Egy malacperselyt vesznek körül a különböző befektetési eszközök jelképei.

Narrátor: Hogyan gyarapodik a befektetésem?
Az alapokhoz úgy csatlakozhatunk, ha befektetési jegyet vásárolunk. Az alapban lévő összes befektetett vagyon az alap nettó eszközértéke. Ha ezt elosztjuk a forgalomban lévő befektetési jegyek számával, megkapjuk, hogy a vagyonból mennyi jut egy befektetési jegyre.

A malacperselyből kezek befektetési jegy cédulákat húznak elő.

Narrátor: Ezt az értéket, vagyis az egy jegyre jutó nettó eszköz értéket nevezzük az alap árfolyamának. Ezen az árfolyamon történik a befektetési jegyek vásárlása és visszaváltása is. Befektetőként akkor érhetünk el hozamot, ha magasabb árfolyam váltjuk vissza befektetési jegyünket, mint amennyiért megvásároltuk. A két árfolyam közötti különbség lesz a befektetésünk hozama.

Egy grafikonon ábrázolja a hozam és árfolyam értékeket, hozam és időtáv tengelyeken.

Narrátor: Hogyan nőhet az alap árfolyama?
Az alap árfolyamát és így a befektetők hozamát alapvetően az határozza meg, az alap tulajdonában lévő értékpapírok piaci ára hogyan alakul.
Ha az alap árfolyama nő, árfolyamnyereség keletkezik, így nő az alap értéke, de az árfolyam csökkenésével ez az érték csökkenhet is.

Egy grafikonon ábrázolja a befektetési eszközök árfolyamának változását.

Narrátor: Az alap árfolyamának jövőbeli alakulása tehát kockázatot hordoz magában, amelyet a befektetőknek kell vállalni.

Egy férfi gazdasági újságot olvas.

Narrátor: A befektetési alapoknak épp ezért általában nincs olyan garantált hozama, mint a betétek esetében az előre meghirdetett kamat.

Két malacpersely jelenik meg ’Hozam’ felirattal.

Narrátor: Mire figyeljünk a választásnál?
Minden alapnak van egy ajánlott befektetési időtávja, amely alatt az árfolyam ingadozás kiegyenlítődik, ezért ezt célszerű betartani. Fontos, hogy mindig a pénzügyi céljainknak megfelelő ajánlott időtávú befektetési alapokat válasszunk.

Grafikonon ábrázolja az időtávon az árfolyam változást. Pénzügyi célokat jelképező képek jelennek meg (autó, ház).

Narrátor: Többelemű portfólióval jelentősen csökkenthetjük a kockázatot, hiszen így több alap, több eszköz, több időtáv között oszthatjuk meg a befektetéseinket.

A képen több alapot és pénzügyi eszközt mutató tárgyak jelennek meg.