Balansz Pro nyugdíjbiztosítás

Egyszeri díjfizetésű [A biztosítási díjat egy alkalommal kell befizetni] nyugdíjbiztosítás, mely segít Önnek megteremteni vagy kiegészíteni nyugdíját. Ötvözi a nyugdíj- és az életbiztosítások előnyeit, megtakarítását pedig eseti befizetésekkel is növelheti.

Milyen előnyei vannak?

  • A befizetett díj 20 százalékának megfelelő adójóváírást vehet igénybe (évente legfeljebb 130 000 forintig).
  • Egyszerűen, egészségi kockázatelbírálás és orvosi vizsgálat nélkül is megkötheti.
  • Megtakarítását eseti befizetésekkel is növelheti.
  • Ön dönt, mekkora kockázatot vállal befektetéseivel.
  • Megtakarításához, vagy annak egy részéhez bármikor hozzáférhet (de ilyenkor elveszti a felvett összegen addig összegyűlt adójóváírást).

Kinek ajánljuk?

Akkor ajánljuk Önnek a Balansz Pro nyugdíjbiztosítást, ha

  • még legalább 10 éve van a nyugdíjkorhatár betöltéséig,
  • jelenleg nem kap nyugdíjat,
  • nincs tartós, 40 százalékot elérő egészségkárosodása,
  • nincs adótartozása,
  • nem tud, vagy nem szeretne rendszeresen takarékoskodni a nyugdíjára, és
  • alkalmanként akár nagyobb összegeket is meg tud takarítani.

Hogyan működik?

A Balansz Pro nyugdíjbiztosítást egy kezdeti, nagyobb összeg befizetésével kötheti meg. Megtakarítását később bármikor kiegészítheti eseti befizetésekkel, így az adójóváírást is jobban ki tudja használni.

A befizetett összeget kétféleképpen fektetheti be:

  • dönthet úgy, hogy a háromnegyedét az Ön által kiválasztott eszközalapokba (a biztosító által egyedileg kialakított portfólió eszközállománya), az egynegyedét pedig a szakembereink döntése alapján fekteti be, vagy
  • befektetheti a teljes összeget az Ön által választott eszközalapokba.

A kiválasztott eszközalapok alkotják az Ön portfólióját. Ennek kialakításában segítenek a szakértőink által összeállított modellportfóliók. Az 5 különböző modellportfólió közül Ön választhat alacsonyabb és magasabb kockázatút, vagy ezektől eltérő, egyedi megoldás mellett is dönthet.

A TKM (Teljes Költségmutató) értéke:

Befektetési egységekhez kötött termékrész
TKM értékei
Hagyományos termékrész
TKM értékei

Minimum

Maximum

Állandó

  • 10 éves tartam esetén10 éves tartam esetén
  • 20 éves tartam esetén20 éves tartam esetén
  • 10 éves tartam esetén2,03%
  • 20 éves tartam esetén1,91%
  • 10 éves tartam esetén3,10%
  • 20 éves tartam esetén3,00%
  • 10 éves tartam esetén5,42%
  • 20 éves tartam esetén6,30%
Befektetési egységekhez kötött termékrész
TKM értékei
Hagyományos termékrész
TKM értékei
MinimumMaximumÁllandó
10 éves tartam esetén2,03% 3,10%5,42%
20 éves tartam esetén1,91%3,00%6,30%


Mikor és mennyit fizet a biztosító?

A biztosító kifizeti megtakarításának aktuális értékét, ha:

  • Ön eléri az öregségi nyugdíjkorhatárt [azt az életkort, és meghatározott munkával töltött időt, amelyet követően nyugdíjba mehet], vagy
  • Ön előrehozott nyugdíjba vonul.

A biztosító kifizeti megtakarításának aktuális értékét, továbbá a szerződés megkötésekor befizetett összeg 10 százalékát, ha:

  • az Ön egészsége legalább 40 százalékban tartósan károsodik, vagy
  • Ön életét veszti.

Hogyan kötheti meg?

Telefonos ügyintézőnél

Kérjen visszahívást és kollégánk a kiválasztott időpontban felkeresi Önt.

Visszahívást kérek

OTP bankfiókban

Keresse meg az Önhöz legközelebbi bankfiókunkat!

Gyakran ismételt kérdések

A biztosítás költségei

A Teljes Költség Mutató (TKM) mutatja meg százalékos arányban a biztosítás költségeit.

Ha a Teljes Költség Mutató (TKM) kisebb, mint a várható hozam, akkor Ön többet takarít meg, mint amennyit befektetett a biztosításba.

Biztosítási díj fizetés

A biztosítás díját a biztosítás megkötését követően a bankfiókban fizeti be készpénzben vagy a bankszámlájáról.

Megtakarítási összeg felvétele

A befizetést követően a befizetett díjból Ön rendszeresen kérhet kifizetést, ennek azonban költsége van, attól függően, hogy ezt milyen gyakorisággal kéri.

Ez a böngésző sajnos nem tudja megjeleníteni a honlapunkat.

Kérjük, használja a legfrissebb Chrome, Firefox, Internet Explorer vagy Edge böngészőt.

Az Ön teendője:

  • nyisson új oldalt a fenti böngészők valamelyikén,
  • másolja be honlapunk linkjét a böngészősávba, és nyomja meg az Entert,
  • és már használhatja is az oldalunkat.

Ha kérdése van, írjon nekünk az informacio@otpbank.hu e-mail címen!

Your browser is not compatible with this site. Read more.